AML et conformité
Commencez
Pour de nombreuses organisations réglementées, la Due Diligence renforcée (EDD) est une obligation prévue par les réglementations AML, AMLR, Wwft et Customer Due Diligence. Selon le client, la transaction, le profil de risque ou l’industrie, les organisations peuvent être tenues de déterminer l’origine des fonds de transaction ainsi que la manière dont un client a accumulé sa fortune au fil du temps.
Examen du cas EDD
Avery Capital BV
Pays-Bas
Source de financement
Verifié
Source de richesse
En attente
Plus de 1 500 clients dans le monde, 100 millions de transactions par an
Confiance accordée par des organisations dans toute l’Europe et au sein du CCG.
Bluem combine les deux processus d’intégration en un seul flux de travail intégré, aidant les organisations à respecter leurs obligations réglementaires tout en garantissant une expérience client optimale.
Source de financement répond à la question : D’où provient l’argent pour cette transaction ?
Évaluation des transactions
Contrôles requis
3 sur 3 complètesSource déclarée
Compte d'origine
Financement par des tiers
Source de richesse répond à la question : Comment ce client a-t-il accumulé sa fortune au fil du temps ?
Profil patrimonial des clients
Ressources estimées
2,4 millions d'euros
Client
David van Loon
ID du client
BL651390
2,4 millions d'euros
Propriété d'entreprise
45%
€1.080.000
Investissements
35%
€840.000
Propriété
25%
€680.000
Le résultat est moins de tâches administratives à effectuer, moins de suivis auprès des clients, des décisions d’intégration plus rapides et une compréhension plus complète des risques liés aux clients, tout cela dans un processus d’intégration cohérent.
Sur les marchés réglementés, la compréhension de l’origine des fonds qui sous-tendent une transaction constitue souvent une exigence essentielle en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de blanchiment de capitaux (AML, AMLR, Wwft, KYC ou KYB). Les établissements financiers, les fournisseurs de services de paiement, les plateformes de crypto-monnaie, les sociétés d’investissement et autres entreprises réglementées doivent pouvoir démontrer comment une transaction est financée et d’où proviennent les fonds.
Cependant, les évaluations des sources de financement deviennent souvent un processus manuel impliquant la collecte de documents, le suivi des clients et des longues vérifications de conformité.
Évaluation des sources de financement
Transaction
€125,000
Client
Alex Morgan
Niveau de risque
Revision améliorée
Source déclarée
Compte d'origine
Financement par des tiers
Evidences à l'appui
Évaluation de la révision
Le parcours de Source of Funds
Vente d'un bien immobilier
Questions guidées
4 sur 4 ont répondu
Complémentation des preuves
3 sur 3 vérifiés
Soumission d'examen
Bluem permet aux organisations de collecter les informations et les preuves nécessaires pour comprendre comment une transaction est financée.
Que la source soit un revenu de l'emploi, des économies, une succession, la vente d'actifs, un revenu d'entreprise, des investissements, un financement ou toute autre source, Bluem guide les clients à travers une procédure numérique structurée et conforme aux règles.
Au lieu de dépendre d’emails, de feuilles de calcul et de demandes de documents manuelles, Bluem intègre les évaluations de Source of Funds directement dans votre flux de travail KYC et KYB.
Le résultat est une expérience conviviale pour les clients qui fournit les informations dont le service de conformité a besoin tout en minimisant les efforts opérationnels.
Automatiser les analyses des sources de financement, intégrer les contrôles KYC, KYB et AML, et collecter les preuves nécessaires pour prendre des décisions d’intégration plus rapides et plus sûres
Recollection manuelle et chronophage des preuves
Évaluations automatisées des sources de financement
Une communication coûteuse et répétitive avec les clients
Une expérience client sans frictions
Désordres dans l’intégration et l’approbation des transactions
Plus de décisions d’intégration rapides
Plus de retours et baisse de la fréquentation des clients
Taux de réussite plus élevés
Processus de conformité distincts pour les enquêtes EDD
Flux de travail intégrés pour le KYC, le KYB et la lutte contre le blanchiment d’argent
Informations incomplètes ou incohérentes concernant la source de financement
Questions de due diligence améliorées intégrées
Bluem sert de plateforme de transaction pour les services de conformité essentiels aux entreprises. L’analyse des sources de financement devient une étape transparente au cours de votre processus d’intégration, vous permettant de satisfaire aux exigences réglementaires tout en garantissant une expérience client optimale.
Associé aux fonctionnalités de contrôle de la situation financière de Bluem, les organisations peuvent évaluer à la fois l’origine des fonds provenant des transactions et la situation financière globale du client.
Pour de nombreuses entreprises réglementées, les évaluations de Source of Wealth (SoW) constituent une exigence clé en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de lutte contre le financement du terrorisme et de fraude financière (AML, AMLR, Wwft et EDD). Les autorités de réglementation exigent de plus en plus que les entreprises comprennent non seulement d'où proviennent les fonds d'une transaction, mais aussi comment la fortune globale d'un client a été accumulée au fil du temps.
Malheureusement, pour obtenir cette information, il faut souvent remplir de longues questionnaires, collecter de nombreux documents, procéder à des examens manuels et mener des suivis répétés auprès des clients.
Commentaires sur Source of Wealth
Sophie Laurent
BL651390
Ressources estimées
2,8 millions d'euros
Richesse attestée
2,3 millions d'euros
La couverture des preuves
82%
Comment la richesse a été accumulée
2,8 millions d'euros
Propriété d'entreprise
45%
€1.260.000
Investissements
28%
€784.000
Propriété
18%
€504.000
Remboursement de l'impôt sur le revenu des travailleurs
09%
€252.000
Évaluation du profil
Le parcours de Source of Wealth
Sophie Laurent
BL651390
Propriété d'entreprise
Investissements
Vente de biens immobiliers
Continuer à apporter des preuves
Bluem permet aux organisations de collecter et d’évaluer les informations relatives à la source de richesse dans le cadre de leurs processus d’intégration, de KYC et de KYB existants.
Que votre client soit une personne physique, un entrepreneur, un actionnaire ou une entité commerciale, Bluem vous aide à recueillir les informations nécessaires pour comprendre comment la richesse a été créée grâce à des activités telles que l’emploi, l’entrepreneuriat, les investissements, les ventes commerciales, l’héritage, l’immobilier, les bénéfices reportés ou les contributions au capital.
Au lieu de mettre les clients dans l’embarras avec des formulaires, des e-mails et des demandes de documents séparés, Bluem propose une expérience numérique guidée qui s’intègre parfaitement à votre processus d’intégration.
Le résultat est un processus plus rapide pour vos clients et une opération de conformité plus efficace pour votre organisation.
Automatiser la collecte des données et des preuves, réduire les tâches manuelles de conformité et obtenir une vue complète de la richesse des clients grâce à un flux de travail connecté.
Recueillir des informations sur la source de richesse et des preuves à l’appui grâce à un parcours numérique structuré
Réduire la manipulation répétitive des données et donner aux équipes de conformité davantage de temps pour se concentrer sur les cas à risque plus élevé
Recueillir les informations nécessaires dès le départ afin de minimiser les échanges et les demandes de preuves
Eviter que des informations incomplètes et des contrôles manuels ralentissent le processus et créent des problèmes opérationnels
Créer un parcours client plus fluide qui réduise les abandons d’intégration et protège les conversions
Appuyer les exigences de diligence raisonnée renforcées grâce à des preuves adaptées au profil de risque de chaque client
Combinez la source de richesse avec les évaluations KYC, KYB et de santé financière dans un seul flux de travail
Bluem sert de plateforme de transactions pour les services de conformité essentiels aux entreprises. L’analyse Source of Wealth devient une étape naturelle dans votre parcours d’intégration général, vous permettant de satisfaire aux exigences réglementaires sans créer de contraintes inutiles.
Obtenez une meilleure compréhension de vos clients. Améliorez les résultats en matière de conformité. Offrez une meilleure expérience d’intégration.