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Für viele regulierte Organisationen ist die verstärkte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) eine Pflichtermittlung gemäß den AML-, AMLR-, Wwft- und Kundendokumentationsvorschriften. Je nach Kunde, Transaktion, Risikoprofil oder Branche müssen Organisationen möglicherweise sowohl die Herkunft der Transaktionsmittel als auch die Art und Weise feststellen, wie ein Kunde sein Vermögen im Laufe der Zeit angehäuft hat.
EDD-Fallbericht
Avery Capital BV
Niederlande
Quell der Mittel
Verifiziert
Quelle des Reichtums
In abwartender Position
Mehr als 1.500 Kunden weltweit, jährlich über 100 Millionen Transaktionen
Vertrauen von Organisationen in ganz Europa und dem GCC.
Bluem vereint beide Assessments in einem einzigen, integrierten Onboarding-Workflow und hilft Unternehmen dabei, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig ein reibungsloses Kundenerlebnis zu gewährleisten.
Source of Funds beantwortet die Frage: Woher stammt das Geld für diese Transaktion?
Transaktionsbewertung
Notwendige Kontrollen
3 von 3 komplett abgeschlossenErklärtes Herkunftsland
Ursprungskonto
Finanzierung durch Dritte
Source of Wealth beantwortet die Frage: Wie hat dieser Kunde seine Vermögen im Laufe der Zeit angehäuft?
Kundensparprofil
Geschätztes Vermögen
2,4 Millionen Euro
Kunde
David van Loon
Kundennummer
BL651390
2,4 Millionen Euro
Geschäftseigentum
45%
€1.080.000
Investitionen
35%
€840.000
Immobilien
25%
€680.000
Das Ergebnis sind weniger Dokumentenaufwand, weniger Nachverfolgung von Kunden, schnelleres Onboarding und ein umfassenderes Verständnis der Kundenrisiken – alles in einem nahtlosen Onboarding-Prozess.
Auf geregelten Märkten ist es oft eine wichtige Anforderung im Rahmen von AML, AMLR, Wwft, KYC oder KYB, die Herkunft der Fonds für eine Transaktion zu verstehen. Finanzinstitute, Zahlungsanbieter, Kryptoplattformen, Investmentgesellschaften und andere regulierte Unternehmen müssen in der Lage sein, zu beweisen, wie eine Transaktion finanziert wird und woher das Geld stammt.
Allerdings werden die Überprüfungen der Finanzmittelquelle häufig zu einem manuellen Prozess, der die Erhebung von Dokumenten, die Kundenbetreuung und langwierige Überprüfungen der Einhaltung der Vorschriften mit sich bringt.
Bewertung der Finanzierungsquelle
Transaktion
€125,000
Kunde
Alex Morgan
Risikobereich
Verbesserte Überprüfung
Erklärtes Herkunftsland
Ursprungskonto
Finanzierung durch Dritte
Unterstützende Belege
Bewertung der Bewertung
Die Reise von Source of Funds
Verkauf von Immobilien
Führte Fragen
4 von 4 haben geantwortet
Passende Beweismittel
3 von 3 verifiziert
Review-Einreichung
Mit Bluem können Organisationen die erforderlichen Informationen und Beweismittel sammeln, um zu verstehen, wie eine Transaktion finanziert wird.
Ob die Quelle die Einkünfte aus der Beschäftigung, Ersparnisse, Erbschaften, Veräußerung von Vermögenswerten, Geschäftseinnahmen, Investitionen, Finanzierungen oder eine andere Quelle sind, Bluem führt Kunden durch einen strukturierten und rechtlichen Compliance-fähigen digitalen Prozess.
Anstatt auf E-Mails, Tabellenkalkulationen und manuelle Dokumentanfragen zu setzen, integriert Bluem die Source of Funds-Bewertungen direkt in Ihren KYC- und KYB-Workflow.
Das Ergebnis ist eine kundenfreundliche Erfahrung, die die Informationen liefert, die Ihr Compliance-Team benötigt, und gleichzeitig die Betriebsarbeit minimiert.
Automatisieren Sie die Quellenbestandsanalysen, integrieren Sie KYC-, KYB- und AML-Kontrollen und sammeln Sie die notwendigen Beweismittel, um schneller und sicherer Onboarding-Entscheidungen zu treffen.
Manuelle und zeitaufwändige Beweiserhebung
Automatisierte Quellenfinanzierungsanalysen
Teure Hin- und Her-Kommunikationen mit Kunden
Eine reibungslose Kundenerfahrung
Verzögerungen bei der Onboarding-Phase und der Genehmigung von Transaktionen
Schnellere Onboarding-Entscheidungen
Zusätzliche Abholungen und Kundentodlauf
Höhere Abschlussraten
Separate Compliance-Workflows für EDD-Untersuchungen
Integrierte KYC-, KYB- und AML-Workflows
Unvollständige oder unzusammenhängende Informationen zu den Finanzquellen
Eingebaute Fragen zur erweiterten Due Diligence
Bluem fungiert als Ihre Transaktionsplattform für geschäftskritische Compliance-Services. Die Analyse der Quellmittel wird zu einem nahtlosen Schritt in Ihrem Onboarding-Prozess und hilft Ihnen dabei, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig ein reibungsloses Kundenerlebnis zu gewährleisten.
In Kombination mit den Wealth Check-Funktionen von Bluem können Organisationen sowohl den Ursprung der Transaktionsmittel als auch die umfassendere finanzielle Situation des Kunden bewerten.
Für viele regulierte Unternehmen sind die Source of Wealth (SoW)-Bewertungen eine wichtige Voraussetzung für AML-, AMLR-, Wwft- und EDD-Compliance. Regulierungsbehörden erwarten zunehmend, dass Unternehmen nicht nur verstehen, wo die Mittel für eine Transaktion herkommen, sondern auch, wie das gesamte Vermögen eines Kunden im Laufe der Zeit angehäuft wurde.
Leider erfordert das Erfassen dieser Erkenntnisse oft langwierige Fragebögen, umfangreiche Dokumentenanalysen, manuelle Überprüfungen und wiederholte Kontakte mit den Kunden.
Review zu Source of Wealth
Sophie Laurent
BL651390
Geschätztes Vermögen
2,8 Millionen Euro
Bevestigtes Reichtum
2,3 Millionen Euro
Abdeckung der Beweismittel
82%
Wie sich Reichtum angehäuft hat
2,8 Millionen Euro
Geschäftseigentum
45%
€1.260.000
Investitionen
28%
€784.000
Immobilien
18%
€504.000
Arbeitsbezogene Einkünfte
09%
€252.000
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Reise der Quelle des Reichtums
Sophie Laurent
BL651390
Geschäftseigentum
Investitionen
Verkauf von Immobilien
Fortsetzen des Nachweises
Mit Bluem können Organisationen Informationen über die Herkunft des Vermögens als Teil ihrer bestehenden Onboarding-, KYC- und KYB-Prozesse sammeln und bewerten.
Ob Ihr Kunde ein Privatkunde, Unternehmer, Aktionär oder Unternehmensunternehmen ist, Bluem hilft dabei, die Informationen zu sammeln, die erforderlich sind, um zu verstehen, wie Vermögen durch Tätigkeiten wie Beschäftigung, Unternehmertum, Investitionen, Geschäftsvorverkäufe, Erbschaft, Immobilien, gehaltene Erträge oder Kapitalbeiträge aufgebaut wurde.
Anstatt Kunden mit unübersichtlichen Formularen, E-Mails und Dokumentanforderungen zu belasten, bietet Bluem eine digitale, durchdachte Erfahrung, die nahtlos in Ihren Onboarding-Prozess integriert wird.
Das Ergebnis ist ein schnellerer Prozess für Ihre Kunden und eine effizientere Compliance-Abwicklung für Ihre Organisation.
Automatisieren Sie die Datenerhebung und die Beweismittel, reduzieren Sie die manuelle Compliance-Arbeit und erstellen Sie eine vollständige Übersicht über das Vermögen der Kunden innerhalb eines integrierten Workflows.
Erhebung von Informationen über die Quelle des Vermögens und der entsprechenden Belege durch eine strukturierte digitale Reise
Verringern Sie die Wiederholung der Datenverarbeitung und geben Sie Compliance-Teams mehr Zeit, um sich auf Fälle mit höherem Risiko zu konzentrieren.
Erfassen Sie rechtzeitig die richtigen Informationen, um die Kommunikation und die Beweismittelanforderungen zu minimieren.
Verhindern Sie, dass unvollständige Informationen und manuelle Überprüfungen Verzögerungen und operative Engpässe verursachen.
Erstellen Sie eine reibungslose Kundenreise, die das Abwinken beim Einloggen verringert und die Conversion schützt.
Stützen Sie die verstärkten Sorgfaltsanforderungen durch Beweismittel, die auf das Risikoprofil jedes Kunden zugeschnitten sind.
Verknüpfen Sie die Quelle des Vermögens mit KYC-, KYB- und Finanzgesundheitsbewertungen in einem einzigen Workflow.
Bluem fungiert als Ihre Transaktionsplattform für geschäftskritische Compliance-Services. Die Analyse von Source of Wealth wird in Ihrem umfassenderen Onboarding-Prozess zu einem natürlichen Schritt, der Ihnen hilft, die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, ohne unnötige Hürden zu schaffen.
Erhalten Sie tieferen Einblick in Ihre Kunden. Verbessern Sie die Compliance-Ergebnisse. Erbringen Sie ein besseres Onboarding-Erlebnis.