Finanzielle Risiken, Finanzierbarkeit und Compliance sofort einschätzen
Fassen Sie fundierte Entscheidungen anhand von Echtzeit-Überprüfungen des Finanzstatus von Personen und Unternehmen.
Bluem bietet direkten Zugriff auf offizielle Gerichtsregister (in den meisten europäischen Ländern), sodass Organisationen Insolvenzen, Konkursen, Verhandlungen über die Schuldenstrukturierung, Finanzverwaltungsmaßnahmen, Vormundschaften und Kuratorenämter identifizieren können. Unsere fortschrittliche Matching-Technologie liefert präzise Ergebnisse und minimiert gleichzeitig falsche Ergebnisse.
Finanzielle Situation
Rein
MV
Herrde Vries
Einzelne · NL
Offizielle Daten
3 Quellen
Insolvenz/Konkurs
Keine Aufzeichnung
Verwaltung/Vorsorge
Keine Aufzeichnung
Indikator der Erschwinglichkeit
Geringer Risiko
Vertrauen von Organisationen in ganz Europa und dem GCC.
Unsere Quellen
Vertrauenswürdige Finanzstatusinformationen aus offiziellen Gerichtsakten
Bluem führt direkte Kontrollen der Finanzlage anhand nationaler Gerichtsregister und offizieller juristischer Quellen durch. Alle Ergebnisse werden über eine einzige API und einen Workflow bereitgestellt, wodurch die Konformitätsprüfung und die Risikobewertung einfach automatisiert werden können.
Insolvenz &
Konkursprüfungen
Definition von Insolvenz, Zahlungsstille, Schuldenrestrukturierung und Insolvenzverfahren.
Insolvenzregister
Rein
Konkurs
Keine Aufzeichnung
Aussetzung der Zahlungen
Keine Aufzeichnung
Schuldenrestrukturierung
Keine Aufzeichnung
Insolvenzverfahren
Keine Aufzeichnung
Finanzverwaltung und Bewährungsaufsicht
Finanzverwaltung, Vormundschaft oder Kuratierung in amtlichen Registern feststellen.
Schutzstatus
Rein
Offizieller Quelle
CCBR
Finanzverwaltung
Nicht registriert
Sorgefürsorge
Nicht registriert
Kuratierung
Nicht registriert
Warum ist es wichtig?
Warum Unternehmen Finanzstatusprüfungen durchführen
Informationen über den finanziellen Status sind entscheidend, wenn Geschäftsbeziehungen eingegangen werden, Kredite vergeben oder Kunden aufgenommen werden oder die Finanzierungssicherheit geprüft werden soll.
Die Finanzierbarkeit bewerten
Festlegen, ob Kunden finanziell in der Lage sind, einen Vertrag, einen Kredit, eine Leasingvereinbarung, ein Abonnement, ein Spielkonto oder eine Kaufvereinbarung zu unterzeichnen.
Reduzieren Sie das finanzielle Risiko
Identifizieren Sie Insolvenzen, Zahlungsunfähigkeit, Verhandlungen über die Umstrukturierung der Schulden oder die Ernennung von Finanzverwaltern durch das Gericht, bevor die Situation eskaliert.
Erfahren Sie mehr über die KYC- und AML-Regeln
Unterstützen Sie die Due Diligence (CDD) und das Know Your Customer (KYC)-Verfahren gemäß den Vorschriften wie der Wwft und anderen Anti-Geldwäsche-Richtlinien.
Erfüllung der Pflichten des Sorgfaltspflichtigen
Schützen Sie gefährdete Personen vor der Unterzeichnung von Verträgen, die sie rechtlich oder finanziell möglicherweise nicht erfüllen können.
Verbessern Sie Ihre Onboarding-Entscheidungen
Automatisieren Sie die Risikobewertung bei der Kundenakquise und sorgen Sie gleichzeitig für eine reibungslose Kundenerfahrung.
Falsche Positives
Fehlerhafte Übereinstimmungen
Manuelle Überprüfung der Arbeit
Kundenspannung
Die einzigartige Stärke von Bluem
Intelligente Fuzzy-Matching,
Ohne betriebliches Rauschen
Gerichtsregister enthalten oft unvollständige, veraltete, falsch geschriebene oder teilweise nicht übereinstimmende Einträge. Bluem löst diese Herausforderung mithilfe fortschrittlicher Fuzzy-Matching-Technologie und einer intelligenten Suchlogik.
Verringerte falsche positive Ergebnisse
Höhere Matchgenauigkeit
Weniger manuelle Untersuchungen
Bessere Benutzererfahrung
Insolvenzprüfung
Insolvenz, Bankrott, Schuldenrestrukturierung und Zahlungsstopp prüfen
Die Insolvenzprüfung von Bluem bietet einen sofortigen Einblick in die finanzielle Lage von Privatpersonen und Unternehmen anhand offizieller Insolvenz- und Konkursregister. Diese Informationen sind unerlässlich für Onboarding, Compliance, Due-Diligence bei Kunden, Erschwingigkeitsanalysen und Risikomanagement.
Ist in Konkurs gegangen
Bestätigt eine offizielle Insolvenzdeklaration in den öffentlichen Akten.
Ist unter Zahlungsstille
Gibt eine vorübergehende Aussetzung der Schuldenzahlungen durch Gerichte an.
Erleidet eine Schuldenrestrukturierung
Erkennt eine aktive formale Verpflichtungsübernahme unter rechtlicher Aufsicht.
Ist in Insolvenzverfahren involviert
Erklärt laufende Rechtsverfahren im Zusammenhang mit der Insolvenz in offiziellen Registern.
Warum ist es wichtig?
Warum eine Prüfung der Insolvenz- und Finanzverwaltung durchführen?
Ein Insolvenzregister kann auf ein erhöhtes finanzielle Risiko, eine verringerte Rückzahlungsmöglichkeit oder erhöhte Compliance-Bedenken hinweisen.
Verifizieren
Erschwinglichkeit
Unterstützt informierte Entscheidungen bezüglich finanzieller Verpflichtungen.
Risiko bei Lieferanten und Geschäftspartnern bewerten
Er erkennt finanzielle Instabilität bereits vor dem Beginn von Geschäftsbeziehungen.
Erfahren Sie mehr über die regulatorischen Anforderungen
Verpflichtungen
Gibt zuverlässige Daten für Kontrollen zur Einhaltung der Vorschriften bereit.
Durchführung der Kundendue diligence (CDD)
Stärkt die Kundenrisikobewertung mithilfe verifizierter Insolvenzdaten.
Unterstützung bei KYC- und AML-Untersuchungen
Erklärt die finanziellen Risiken, die für Compliance-Untersuchungen relevant sind.
Bewerten
Kreditwürdigkeit
Identifiziert Insolvenzindikatoren, die die Rückzahlungsmöglichkeit beeinflussen.
Europäische Ausstrahlung
Wachsender europäischer Einfluss
Bluem ist mit mehreren europäischen Insolvenzregistren und offiziellen Gerichtsquellen für Finanzverwaltung verbunden, sodass Organisationen anhand einer einzigen Integration Überprüfungen in verschiedenen Jurisdiktionen durchführen können.
Niederlande
Dänemark
Belgien
Spanien
Italien
Vereinigtes Königreich
Frankreich
Suchoptionen
Suchen Sie in offiziellen Registern nach Unternehmensnamen, Registrierungsdaten und Geschäftsadressen, um relevante Finanzstatusdaten zu identifizieren.
Name der juristischen Person
Handelsname
Handelskammer-Registrierungsnummer
Landescode
Postleitzahl
Hausnummer
Finanzverwaltungskontrolle
Schutz von gefährdeten Personen und Verhinderung von ungültigen Vereinbarungen
Die Finanzverwaltungskontrolle überprüft, ob eine Person einer gerichtlichen Finanzschutzmaßnahme unterliegt. Die Kontrolle hilft Organisationen dabei, Kunden zu identifizieren, die möglicherweise eine Beteiligung eines Rechtsvertreters benötigen, bevor sie Verträge abschließen oder Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen.
Was kann identifiziert werden?
Je nach Land und verfügbaren Gerichtsdaten kann Bluem die folgenden Informationen ermitteln:
Finanzverwaltung
Sorgefürsorge
Kuratierung
Andere von Gericht verhängte finanzielle Schutzmaßnahmen
Warum ist das wichtig?
Eine Person, die sich einer finanziellen Verwaltung oder einem Kuratorat unterzieht, darf nicht rechtlich befugt sein, selbst bestimmte Verträge abzuschließen.
Das Fehlen einer Identifizierung dieser Situationen kann zu ungültigen Verträgen, Rechtsstreitigkeiten, finanziellen Verlusten, Reputationsschäden und regulatorischen Problemen führen. Die Financial Administration Check hilft Organisationen, diese Risiken zu verhindern, bevor sie auftreten.
Schutz von gefährdeten Personen
Ziel dieser Maßnahmen ist es, Personen zu schützen, die aufgrund von Folgendem nicht in der Lage sind, ihre eigenen finanziellen Angelegenheiten angemessen zu verwalten:
Psychische Erkrankungen
Kognitive Beeinträchtigungen
Sucht
Übermäßige Verschuldung
Andere persönliche Umstände
Erfahren Sie, wie die Finanzverwaltung von Bluem mithilfe des niederländischen CCBR Schutzmaßnahmen identifiziert.
Niederländischer Register
Beispiel: CCBR
In den Niederlanden werden Finanzverwaltung und Verwaltungen für die Unterhaltsverantwortung durch die Gerichte im Rahmen des Zentralen Register für Verwaltungen und Verwaltung (CCBR) geführt.
Die Veröffentlichungsregeln und die Aufbewahrungsfristen können je nach Land unterschiedlich sein.
Der Register enthält Informationen zu:
Kuratierung
Verwaltungsmassnahmen
Pflegschaftsregelungen
Marktrelevanz in den Niederlanden
Für Organisationen, die auf großem Maßstab arbeiten, ist die Prüfung der Finanzabläufe eine wichtige Komponente verantwortungsvoller Onboarding- und Risikomanagementmaßnahmen.
~280,000
Personen unter Finanzverwaltung
~60,000
Personen unter der Gerichtsbarkeit eines Kurators
>2%
von den in den Niederlanden lebenden Erwachsenen, die von einer Schutzmaßnahme betroffen sind
Anwendungsfälle
Gängige Anwendungsfälle für
Kontrollen des Finanzstatus
Verwenden Sie verifizierte Finanzdaten, um eine stärkere Sorgfaltsprüfung, verantwortungsvollere Entscheidungen und die Einhaltung regulatorischer Vorschriften in allen Branchen zu unterstützen.
iGaming
Stützen Sie Pflichten zur Sorgfaltspflicht und verantwortungsvolle Spielpraxis.
Leasing und Automobilindustrie
Verifizieren Sie die finanzielle Eignung, bevor Sie langfristige Verträge abschließen.
Immobilien
Verbessern Sie die Sorgfaltsprüfung bei der Registrierung von Mietern und Kunden.
Evaluierung der Finanzierbarkeit
Verifizieren Sie, dass Kunden ihre finanziellen Verpflichtungen verantwortungsvoll erfüllen können.
Kreditvergabe und Verbraucherkredite
Verringern Sie das Risiko und unterstützen Sie verantwortungsvolle Kreditentscheidungen.
Versicherung
Finanzielle Risiken bewerten und die Compliance-Prozesse stärken.
Due Diligence (CDD) für Kunden
Stärken Sie die KYC- und AML-Kontrollen durch verifizierte Finanzdaten.
Verbundene Finanzintelligenz
Eine API. Mehrere nationale Registrierungen. Höchste Sicherheit.
Bluem vereint offizielle Gerichtsregisterdaten, intelligente Matching-Technologie und nahtlose Integration in eine einzige Lösung zur Überprüfung des Finanzstatus, die mehrere Länder abdeckt.
Realeinheitenregistrierungsüberprüfungen
Verwenden Sie aktuelle Daten aus offiziellen Registern, um einen Finanzstatus-Check durchzuführen.
Insolvenz & Konkurs
Durchführen von Prüfungen im Insolvenz-, Konkurs- und Insolvenzregister.
Verwaltung und Vormundschaft
Verfahren zur Prüfung der Finanzverwaltung, des Vormundschaftsrechts und der Kuratorenrechte.
Erweiterte Fuzzy-Matching
Identifizieren Sie relevante Datensätze trotz Schreibfehler und Datenabweichungen.
Verringerte falsche positive Ergebnisse
Verbessern Sie die Übereinstimmungsergebnisse für eine zuverlässigere Kundenprüfung.
In der Nähe europäischer Abdeckung
Zugriff auf offizielle Registrierungen in mehreren europäischen Ländern.
API-First-Integration
Integrieren Sie Finanzstatus- und Erschwingigkeitsprüfungen in bestehende Workflows.
Compliance-Workflows
Unterstützung der Prozesse für die KYC-Finanzstatusüberprüfung und die Wwft-Complianceüberprüfung.
Beginnen Sie
Bereit, das Risiko zu reduzieren und die Compliance zu verbessern?
Erfahren Sie, wie die Finanzstatusüberprüfungen von Bluem Ihrer Organisation helfen können, bessere Entscheidungen in Bezug auf Onboarding, Compliance und Erschwinglichkeit zu treffen.
