AML y cumplimiento
Comienza
Para muchas organizaciones reguladas, la diligencia debida reforzada (EDD) es un requisito obligatorio en virtud de las regulaciones AML, AMLR, Wwft y de diligencia debida hacia los clientes. Dependiendo del cliente, de la transacción, del perfil de riesgo o de la industria, las organizaciones pueden ser obligadas a establecer tanto la procedencia de los fondos de la transacción como la forma en que un cliente ha acumulado su riqueza a lo largo del tiempo.
Examen del caso EDD
Avery Capital BV
Países Bajos
Fuente de fondos
Verificado
Fuente de riqueza
En espera
Más de 1.500 clientes en todo el mundo, 100 millones de transacciones al año
Confiada por organizaciones de toda Europa y del GCC.
Bluem combina ambas evaluaciones en un único flujo de trabajo de onboarding integrado, lo que ayuda a las organizaciones a cumplir con las obligaciones reglamentarias manteniendo al mismo tiempo una experiencia de cliente fluida.
Source of Funds responde a la pregunta: ¿De dónde proviene el dinero para esta transacción?
Evaluación de la transacción
Cuentas requeridas
3 de 3 completasFuente declarada
Cuenta de origen
Financiación de terceros
Source of Wealth responde a la pregunta: ¿Cómo acumuló este cliente su riqueza a lo largo del tiempo?
Perfil de riqueza del cliente
Riqueza estimada
2,4 millones de euros
Cliente
David van Loon
ID del cliente
BL651390
2,4 millones de euros
La propiedad empresarial
45%
€1.080.000
Inversiones
35%
€840.000
Propiedad
25%
€680.000
El resultado es menos búsqueda de documentos, menos seguimiento de los clientes, decisiones de onboarding más rápidas y una comprensión más completa del riesgo de los clientes, todo ello en un único proceso de onboarding sin interrupciones.
En los mercados regulados, comprender el origen de los fondos que respaldan una transacción suele ser un requisito fundamental en materia de AML, AMLR, Wwft, KYC o KYB. Las instituciones financieras, los proveedores de servicios de pago, las plataformas de criptomonedas, las empresas de inversión y otros negocios regulados deben poder demostrar cómo se financia una transacción y de dónde proviene el dinero.
Sin embargo, las evaluaciones de la fuente de fondos a menudo se convierten en un proceso manual que implica la recopilación de documentos, el seguimiento de los clientes y exhaustivas revisiones de cumplimiento.
Evaluación de la fuente de fondos
Transacción
€125,000
Cliente
Alex Morgan
Nivel de riesgo
Examen mejorado
Fuente declarada
Cuenta de origen
Financiación de terceros
Evidencia de apoyo
Evaluación de la revisión
El viaje de la fuente de fondos
Venta de propiedades
Preguntas guiadas
4 de 4 respondieron
Conformidad de la evidencia
3 de 3 verificadas
Presentación de la reseña
Bluem permite a las organizaciones recopilar la información y las pruebas necesarias para comprender cómo se financia una transacción.
Sea que la fuente de ingresos sea la remuneración por empleo, los ahorros, la herencia, la venta de activos, los ingresos empresariales, las inversiones, el financiamiento o cualquier otra fuente, Bluem guía a los clientes a través de un proceso digital estructurado y conforme a las normas.
En lugar de depender de correos electrónicos, hojas de cálculo y solicitudes de documentos manuales, Bluem integra las evaluaciones de la fuente de fondos directamente en el flujo de trabajo de KYC y KYB.
El resultado es una experiencia amigable con el cliente que proporciona la información que necesita el equipo de cumplimiento normativo, al tiempo que minimiza el esfuerzo operativo.
Automatice la evaluación de la fuente de fondos, integre los controles de KYC, KYB y AML y recolecte la evidencia necesaria para tomar decisiones de onboarding más rápidas y seguras.
Recopilación manual y laboriosa de pruebas
Evaluaciones automatizadas de la fuente de fondos
Comunicación costosa y en círculos con los clientes
Una experiencia de cliente sin fricciones
Retrasos en la incorporación al equipo y la aprobación de transacciones
Decisiones de onboarding más rápidas
Descuento adicional y fuga de clientes
Mayor tasa de finalización
Flujos de trabajo de cumplimiento separados para las investigaciones de EDD
Flujos de trabajo integrados para KYC, KYB y AML
Información incompleta o inconsistente sobre la fuente de fondos
Preguntas de Due Diligence mejoradas incorporadas
Bluem actúa como tu centro de operaciones para servicios de cumplimiento empresariales de gran importancia. El análisis de la fuente de fondos se convierte en un paso sin interrupciones dentro de tu proceso de onboarding, lo que te ayuda a cumplir con los requisitos regulatorios manteniendo al mismo tiempo una experiencia de cliente fluida.
Combinado con las capacidades de Blooom Wealth Check, las organizaciones pueden evaluar tanto la procedencia de los fondos de las transacciones como la situación financiera más amplia del cliente.
Para muchas empresas reguladas, las evaluaciones de Source of Wealth (SoW) son un requisito clave en materia de AML, AMLR, Wwft y EDD. Los reguladores esperan cada vez más que las empresas comprendan no solo de dónde provienen los fondos de una transacción, sino también cómo se ha acumulado la riqueza general de un cliente a lo largo del tiempo.
Desafortunadamente, obtener esa información a menudo implica largos cuestionarios, una recopilación exhaustiva de documentos, revisiones manuales y seguimientos repetidos con los clientes.
Review de Source of Wealth
Sophie Laurent
BL651390
Riqueza estimada
2,8 millones de euros
Riqueza demostrada
2,3 millones de euros
Cobertura de la evidencia
82%
Cómo se acumuló la riqueza
2,8 millones de euros
La propiedad empresarial
45%
€1.260.000
Inversiones
28%
€784.000
Propiedad
18%
€504.000
Ingresos del empleo
09%
€252.000
Revisión del perfil
El viaje de Source of Wealth
Sophie Laurent
BL651390
La propiedad empresarial
Inversiones
Venta de propiedades
Continuar con la evidencia
Bluem permite a las organizaciones recopilar y evaluar la información sobre la fuente de riqueza como parte de sus procesos habituales de onboarding, KYC y KYB.
Ya sea que su cliente sea un individuo, un emprendedor, un accionista o una entidad corporativa, Bluem ayuda a recopilar la información necesaria para comprender cómo se ha acumulado riqueza a través de actividades como el empleo, el emprendimiento, las inversiones, las ventas empresariales, la herencia, el sector inmobiliario, los beneficios retenidos o las aportaciones de capital.
En lugar de sobrecargar a los clientes con formularios, correos electrónicos y solicitudes de documentos desorganizados, Bluem ofrece una experiencia digital guiada que se integra perfectamente en el proceso de onboarding.
El resultado es un proceso más rápido para sus clientes y una operación de cumplimiento más eficiente para su organización.
Automatice la recopilación de datos y pruebas, reduzca el trabajo manual de cumplimiento y obtenga una visión completa de la riqueza de los clientes dentro de un único flujo de trabajo conectado.
Recopile información sobre la fuente de riqueza y pruebas justificativas a través de un proceso digital estructurado
Reducir la manipulación repetitiva de datos y dar a los equipos de cumplimiento más tiempo para centrarse en casos de mayor riesgo
Recopile la información correcta de antemano para minimizar las solicitudes de comunicación y documentación
Prevenir que la falta de información completa y las revisiones manuales generen retrasos y trabas operativas
Crear una experiencia de cliente más fluida que reduzca la tasa de abandono en la fase de onboarding y proteja las conversiones
Apoya los requisitos de diligencia debida reforzados con pruebas adaptadas al perfil de riesgo de cada cliente.
Combine la fuente de riqueza con las evaluaciones de KYC, KYB y salud financiera en un único flujo de trabajo
Bluem actúa como tu fábrica de transacciones para servicios de cumplimiento empresariales de gran importancia. El análisis de Source of Wealth se convierte en un paso natural dentro de tu proceso de onboarding general, ayudándote a cumplir con los requisitos regulatorios sin introducir fricciones innecesarias.
Obtenga una visión más profunda de sus clientes. Mejore los resultados de cumplimiento. Ofrezca una mejor experiencia de onboarding.