مصدر الأموال
يجب أن يجيب مصدر التمويل على السؤال: من أين يأتي المال لهذه المعاملة؟
تقييم المعاملة
مصدق
التحريات المطلوبة
3 من أصل 3 إكمالاًمصدر معلن
حساب المنشأ
التمويل من جهات خارجية
التحقق الدقيق المحسّن مدمج في عملية الترحيب بالعميل
بالنسبة للعديد من المنظمات الخاضعة للرقابة، يعد تعزيز العناية الواجبة (EDD) شرطاً إلزامياً بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال (AML)، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLR)، وWwft، والتحقق من هوية العملاء. وبالاعتماد على العميل أو المعاملة أو ملف المخاطر أو القطاع، قد يُطلب من المنظمات إنشاء مصدر أموال المعاملة وكيف جمع العميل ثروته بمرور الوقت.
استعراض قضية EDD
AC
شركة آيفي كابيتال BV
هولندا
مصدر الأموال
مصدق
مصدر الثروة
في انتظار
أكثر من 1500 عميل حول العالم، 100 مليون معاملة سنويًا
تثق به المنظمات في جميع أنحاء أوروبا والخليج العربي.
EDD المتكامل
مصدر الأموال ومصدر الثروة في عملية إيداع الأموال في نظام واحد
تجمع منصة Bluem بين كلا النوعين من التقييمات لتوفير عملية إعداد الموظفين المتكاملة، مما يساعد المؤسسات على الوفاء بالتزاماتها التنظيمية مع الحفاظ على تجربة سلسة للعملاء.
مصدر الثروة
يجب أن يجيب مصدر الثروة على السؤال: كيف جمع هذا العميل ثروته بمرور الوقت؟
ملف ثروة العملاء
الدليل 80%
المال المقدر
2.4 مليون يورو
العميل
ديفيد فان لونه
رقم تعريف العميل
BL651390
2.4 مليون يورو
امتلاك الأعمال التجارية
45%
€1.080.000
الاستثمارات
35%
€840.000
الممتلكات
25%
€680.000
الاستيعاب الأسرع. اتخاذ قرارات أكثر استباقًا بشأن المخاطر.
نتيجة ذلك هي انخفاض في البحث عن الوثائق، وتقليل عدد المتابعات المتعلقة بالعملاء، واتخاذ قرارات أسرع بشأن الإندماج، وتوفير فهم أعمق للمخاطر المتعلقة بالعملاء، وكل ذلك ضمن رحلة إندماج سلسة واحدة.
تحليل مصادر التمويل
احافظ على التوافق دون إبطاء عملائك
في الأسواق المراقبة، غالبًا ما يشكل فهم مصدر الأموال التي تدعم المعاملة شرطًا أساسيًا في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتبليغ عن المعاملات المشبوهة (AML)، والتبليغ عن المعاملات المشبوهة (AMLR)، والتبليغ عن المعاملات المشبوهة (KYC) أو التبليغ عن المعاملات المشبوهة (KYB). ويجب على المؤسسات المالية ومقدمي خدمات الدفع ومنصات التداول بالعملات المشفرة وشركات الاستثمار وغيرها من الشركات الخاضعة للمراقبة أن تكون قادرة على إظهار كيفية تمويل المعاملة وأين يأتي المال من.
ومع ذلك، غالباً ما تصبح عمليات تقييم مصادر التمويل عملية يدوية تتضمن جمع الوثائق ومتابعة العملاء وإجراء مراجعات طويلة لتطبيق المعايير.
تقييم مصدر التمويل
العملية المالية
€125,000
العميل
أليكس مورغان
مستوى المخاطر
الاستعراض المحسن
مصدر معلن
حساب المنشأ
التمويل من جهات خارجية
أدلة داعمة
تقييم الاستعراض
رحلة مصدر التمويل
المصدر
أسئلة
الأدلة
التقييم
بيع العقارات
أسئلة مرشدة
4 من أصل 4 أجابوا
التوافق بين الأدلة
3 من أصل 3 مؤكدة
تقديم المراجعة
إلى ما وراء مجموعة الوثائق
أكثر من جمع الوثائق
تتيح منصة Bluem للمنظمات جمع المعلومات والأدلة اللازمة لفهم كيفية تمويل المعاملات.
بغض النظر عن مصدر الدخل، سواء كان من دخل الموظفين أو المدخرات أو الميراث أو بيع الأصول أو الدخل من الأعمال التجارية أو الاستثمارات أو التمويل أو أي مصدر آخر، فإن Bluem يقدم لعملائه عملية رقمية منظمة وممتثلة للوائح.
الاستيعاب الأسرع.
نتائج أكثر كفاءة في الامتثال.
بدلاً من الاعتماد على رسائل البريد الإلكتروني والجداول البيانات والطلبات الورقية اليدوية، تُدمج Blueem تقييمات مصادر التمويل مباشرةً في سير العمل الخاص بك لعمليات الكشف عن هوية العملاء (KYC) وسلامتهم (KYB).
النتيجة هي تجربة صديقة للعملاء توفر المعلومات التي يحتاجها فريق الامتثال الخاص بك مع الحد من الجهد التشغيلي إلى أدنى حد ممكن.
لماذا Bluem لمقايسة مصادر التمويل
تقليل الاحتكاك.
تعزيز كل قرار من قرارات المجلس الاستشاري للتعليم.
تُستخدم هذه التقنية لتمكين أتمتة عمليات تقييم مصادر التمويل، ودمج عمليات الكشف عن هوية العملاء والتحقق من الأصول المالية، ومراقبة المعاملات المالية غير المشروعة، وجمع الأدلة اللازمة لاتخاذ قرارات تسجيل الدخول بشكل أسرع وأكثر ثقة.
ما تتجنبه
ما الذي تحصل عليه مع Bluem
جمع الأدلة يدويًا ومستغرقًا في الوقت الكافي
تقييمات مصادر التمويل الآلية
التواصل المكلف مع العملاء
تجربة عملاء خالية من الاحتكاك
التأخيرات في عملية الإعداد والتصديق على المعاملات
قرارات الإندماج الأسرع
التقليل الإضافي من الوصلات والتحول الزبائني
زيادة معدلات الإنجاز
سلسلات عمل الامتثال المنفصلة للتحقيقات المتعلقة بـ EDD
عمليات سير العمل المتكاملة لـ KYC وKYB وAML
معلومات غير كاملة أو غير متسقة عن مصدر التمويل
أسئلة دقيقة متكاملة للتحقق من الجودة
جزء من حل شامل مالي
سلسلة العمل الخاصة بالامتثال الجنائي
تُعد Bluem منشئ المعاملات الخاص بخدمات الامتثال المهمة للأعمال. يصبح تحليل مصادر التمويل مرحلة لا تشوبها شائبة ضمن رحلة الترحيب بك، مما يساعدك في تلبية متطلبات التنظيمية مع الحفاظ على تجربة سلسة للعملاء.
بالإضافة إلى قدرات "تحقق الثروة" في Bluem، يمكن للمؤسسات تقييم مصدر أموال المعاملات والوضع المالي الأعم للعميل.
تحليل مصادر الثروة
فهم كيف
المال تمكن من التراكم.
احافظ على الامتثال للقوانين.
بالنسبة للعديد من الشركات الخاضعة للرقابة، تعد تقييمات مصدر الثروة (SoW) شرطًا رئيسيًا في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاتجار بالمواد الإباحية والاتجار بالبشر. وتتوقع المنظمات التنظيمية بشكل متزايد من الشركات فهمها ليس فقط من أين تأتي الأموال اللازمة للمعاملة، بل أيضًا من كيفية تراكم الثروة الإجمالية للعميل بمرور الوقت.
للأسف، يتضمن الحصول على هذه المعلومات الدقيقة غالباً استمارات استبيان طويلة، وجمع مستندات واسعة، ومراجعات يدوية، ومتابعات متكررة من جانب العملاء.
مراجعة Source of Wealth
صوفي لوران
BL651390
المال المقدر
2.8 مليون يورو
ثروة مادية مبرهنة
2.3 مليون يورو
تغطية الأدلة
82%
كيف تم تكديس الثروة
4 مصادر
2.8 مليون يورو
امتلاك الأعمال التجارية
45%
€1.260.000
الاستثمارات
28%
€784.000
الممتلكات
18%
€504.000
دخل العمالة
09%
€252.000
مراجعة الملف الشخصي
رحلة مصدر الثروة
صوفي لوران
BL651390
البيان الشخصي
مصادر الثروة
الأدلة
التقييم
امتلاك الأعمال التجارية
الاستثمارات
بيع العقارات
مواصلة تقديم الأدلة
إلى ما وراء مجموعة الوثائق
مبني لمواكبة العصر الحديث
عمليات الامتثال
تتيح منصة Bluem للمنظمات جمع وتقييم معلومات مصدر الثروة كجزء من رحلات التوعية والتحقق من الهوية والتحقق من الأصول (KYC) والتحقق من الهوية والتحقق من الأصول (KYB) القائمة لديها.
سواء كان عميلك فردًا أو رائد أعمال أو مساهمًا أو كياناً مؤسسًا، فإن Bluem يساعد في جمع المعلومات اللازمة لفهم كيفية تكوين الثروة من خلال أنشطة مثل التوظيف، وريادة الأعمال، والاستثمارات، وبيع الأعمال التجارية، والإرث، والعقارات، والأرباح المحتجزة، أو المساهمات في رأس المال.
تقليل الاحتكاك.
زيادة ثقة الامتثال.
بدلاً من إثقال كاهل العملاء بأشكال إلكترونية ومستندات ومسجات غير متصلة، توفر Bluem تجربة رقمية مدعومة تندمج بسلاسة في سير عملية الترحيب بالعميل.
النتيجة هي عملية أسرع لعملائك وعملية امتثال أكثر كفاءة لمنظمتك.
لماذا Bluem لمقايسة مصادر الثروة
مصادر أسرع للتحقق من الثروة، وتصريحات امتثال أقوى
تُستخدم هذه التقنية لتنفيذ عمليات جمع البيانات والأدلة بشكل أوتوماتيكي، وتقليل العمل اليدوي المتعلق بالامتثال، وبناء رؤية شاملة عن ثروة العملاء ضمن عملية عمل متكاملة واحدة.
تفعيل عملية جمع البيانات
جمع معلومات مصدر الثروة والأدلة الداعمة من خلال رحلة رقمية منظمة
أقل عمل إجباري يقتضي الالتزام باللوائح
تقليل التعامل اليدوي للبيانات وتوفير المزيد من الوقت لفريق المراجعة للتركيز على الحالات الأكثر خطورة
تتبع أقل للعملاء
احصل على المعلومات الصحيحة في البداية لتقليل الحاجة إلى الاتصالات المتكررة وطلبات تقديم الأدلة
الاستيعاب الأسرع
منع المعلومات غير الكاملة والتقييمات اليدوية من إحداث تأخيرات وصعوبات تشغيلية
زيادة معدلات الإنجاز
إنشاء رحلة عملاء أكثر سلاسة تقلل من فشل عملية الإعداد وتضمن تحويلات ناجحة
التحقق الدقيق المستند إلى المخاطر
دعم متطلبات الدقة المتزايدة باستخدام أدلة تتناسب مع ملف تعريف المخاطر لكل عميل.
عرض المخاطر المتصلة
دمج مصادر الثروة وتقييمات صحة المالكين والمالية في نظام عمل واحد
جزء من منظومة شاملة لإعداد الموظفين والامتثال
تُعد Bluem منشئ المعاملات الخاص بخدمات الامتثال المهمة للأعمال التجارية. ويُصبح تحليل Source of Wealth خطوة طبيعية ضمن رحلتك الأوسع لتسجيل الدخول، مما يساعدك في تلبية متطلبات اللوائح دون إدخال أي تعقيدات غير ضرورية.
احصل على رؤى أعمق عن عملائك. تحسين نتائج الامتثال. تقديم تجربة تسجيل أفضل.