Juridisch
Voor veel gereguleerde organisaties is Enhanced Due Diligence (EDD) een verplichte vereiste onder de AML-, AMLR-, Wwft- en Customer Due Diligence-regelgeving. Afhankelijk van de klant, de transactie, het risicoprofiel of de sector kunnen organisaties verplicht zijn om zowel de oorsprong van de transactiegelden als de manier waarop een klant zijn vermogen heeft opgebouwd, vast te leggen.
EDD-gevalbeoordeling
Avery Capital BV
Nederland
Bron van de middelen
Geverifieerd
Bron van rijkdom
Op zich nog steeds wachttijd
Meer dan 1.500 klanten wereldwijd, jaarlijks 100 miljoen transacties
Vertrouwenspersoon van organisaties in heel Europa en de GCC.
Bluem combineert beide assessments in één geïntegreerd onboardingproces, waardoor organisaties hun wettelijke verplichtingen kunnen nakomen en tegelijkertijd een soepele klantbeleving kunnen bieden.
Source of Funds geeft antwoord op de vraag: Waar komt het geld voor deze transactie vandaan?
Beoordeling van de transactie
Vereiste controles
3 van de 3 zijn volledig voltooidGezagvoerder verklaard bron
Oorspronkelijke rekening
Financiering door derden
Source of Wealth geeft antwoord op de vraag: Hoe heeft deze klant zijn vermogen in de loop van de tijd opgebouwd?
Klantvermogensprofiel
Geschat vermogen
€2,4 miljoen
Klant
David van Loon
Customer ID
BL651390
€2,4 miljoen
Het ondernemerschap
45%
€1.080.000
Investeringen
35%
€840.000
Onroerend goed
25%
€680.000
Het resultaat is minder documenten hoeven doorzoeken, minder klantopvolging, snellere onboardingbeslissingen en een beter begrip van de klantrisico's, allemaal binnen één naadloze onboardingproces.
Op gereguleerde markten is het begrijpen van de oorsprong van de fondsen achter een transactie vaak een essentiële vereiste voor AML, AMLR, Wwft, KYC of KYB. Financiële instellingen, betalingsproviders, crypto-platforms, beleggingsmaatschappijen en andere gereguleerde bedrijven moeten kunnen aantonen hoe een transactie wordt gefinancierd en waar het geld vandaan komt.
Toch wordt het beoordelen van de bronnen van financiering vaak een handmatige procedure waarbij documenten worden verzameld, klanten worden gevolgd en uitgebreide nalevingscontroles worden uitgevoerd.
Onderzoek naar de bron van de fondsen
Transactie
€125,000
Klant
Alex Morgan
Risicoprofiel
Verbeterde beoordeling
Gezagvoerder verklaard bron
Oorspronkelijke rekening
Financiering door derden
Stamgegevens
Beoordeling van de beoordeling
Reis van de bron van middelen
Verkoop van onroerend goed
Gedragsvragen
4 van de 4 hebben geantwoord
Matching van bewijsmateriaal
3 van de 3 zijn geverifieerd
Review indienen
Bluem stelt organisaties in staat om de informatie en bewijsstukken te verzamelen die nodig zijn om te begrijpen hoe een transactie wordt gefinancierd.
Of de bron de inkomsten uit werk, spaargelden, erfopbrengsten, verkoop van activa, bedrijfsinkomsten, investeringen, financiering of een andere bron is, Bluem begeleidt klanten doorheen een gestructureerde en conforme digitale procedure.
In plaats van afhankelijk te zijn van e-mails, spreadsheets en handmatige documentaanvragen, integreert Bluem Source of Funds-evaluaties rechtstreeks in uw KYC- en KYB-workflow.
Het resultaat is een klantvriendelijke ervaring die de informatie levert die uw compliance-team nodig heeft, terwijl de operationele inspanning wordt geminimaliseerd.
Automatiseer de beoordeling van bronnen van financiering, integreer KYC-, KYB- en AML-controles en verzamel de bewijsstukken die nodig zijn om snellere en betrouwbaardere onboardingbeslissingen te nemen
Handmatige en tijdrovende bewijsstelling
Geautomatiseerde beoordelingen van de bron van middelen
Kostbare om-en-om communicatie met klanten
Een probleemloze klantbeleving
Vertragingen bij onboarding en transactie-acceptatie
Snellere onboardingbeslissingen
Meer afleveringen en klantverloop
Hoger opleidingsgraadcijfers
Afzonderlijke nalevingsworkflows voor EDD-onderzoeken
Geïntegreerde workflows voor KYC, KYB en AML
Onvolledige of inconsistentieke informatie over de bron van financiering
Ingebouwde vragen voor uitgebreide due diligence
Bluem fungeert als uw transaction factory voor bedrijfskritische compliance-diensten. De analyse van de bron van inkomsten wordt een naadloos onderdeel van uw onboardingproces, waardoor u voldoet aan de regelgevende vereisten en tegelijkertijd een soepele klantbeleving biedt.
In combinatie met de Wealth Check-mogelijkheden van Bluem kunnen organisaties zowel de oorsprong van de transactiefondsen als de bredere financiële positie van de klant beoordelen.
Voor veel gereguleerde bedrijven zijn beoordelingen van Source of Wealth (SoW) een essentiële vereiste voor AML, AMLR, Wwft en EDD. Regulators verwachten steeds vaker dat bedrijven niet alleen begrijpen waar de fondsen voor een transactie vandaan komen, maar ook hoe het totale vermogen van een klant in de loop van de tijd is opgebouwd.
Helaas vereist het verkrijgen van die inzichten vaak lange vragenlijsten, uitgebreide documentenverzameling, handmatige beoordelingen en herhaalde opvolging van klanten.
Review van Source of Wealth
Sophie Laurent
BL651390
Geschat vermogen
€2,8 miljoen
Bevestigd vermogen
€2,3 miljoen
Bevindingen en dekking
82%
Hoe rijkdom werd verzameld
€2,8 miljoen
Het ondernemerschap
45%
€1.260.000
Investeringen
28%
€784.000
Onroerend goed
18%
€504.000
Werkinkomsten
09%
€252.000
Recensieprofiel
Reis van de bron van rijkdom
Sophie Laurent
BL651390
Het ondernemerschap
Investeringen
Verkoop van onroerend goed
Doorgaan met bewijzen
Bluem stelt organisaties in staat om informatie over de bron van vermogen te verzamelen en te beoordelen als onderdeel van hun bestaande onboarding-, KYC- en KYB-processen.
Of uw klant een particulier, ondernemer, aandeelhouder of bedrijfsorganisatie is, Bluem helpt bij het verzamelen van de informatie die nodig is om te begrijpen hoe rijkdom is opgebouwd door activiteiten zoals werkgelegenheid, ondernemerschap, investeringen, bedrijfsverkoop, erfopslag, onroerend goed, resterende winst of kapitaalbijdragen.
In plaats van klanten te belasten met losse formulieren, e-mails en documentaanvragen, biedt Bluem een begeleide digitale ervaring die naadloos wordt geïntegreerd in uw onboardingproces.
Het resultaat is een snellere dienstverlening voor uw klanten en een efficiëntere nalevingsactiviteit voor uw organisatie.
Automatiseer het verzamelen van gegevens en bewijzen, verminder de handmatige nalevingswerkzaamheden en bouw een volledig overzicht van de vermogenspositie van klanten binnen één verbonden workflow.
Verzamel informatie over de bron van rijkdom en ondersteunende bewijzen via een gestructureerde digitale reis
Verminder het repetitieve verwerken van gegevens en geef compliance-teams meer tijd om zich te richten op gevallen met een hoger risico.
Zorg vooraf voor de juiste informatie om terug- en doorverwijzingen tot een minimum te beperken en om bewijsstukken te minimaliseren
Voorkom dat onvolledige informatie en handmatige controles vertragingen en operationele knelpunten veroorzaken.
Creëer een soepeler klantreis die het afhaken bij onboarding vermindert en de conversie beschermt
Versterk de vereisten voor grondige due diligence door bewijsmateriaal op maat van het risicoprofiel van elke klant.
Combineer bron van vermogen met KYC-, KYB- en financiële gezondheidsbeoordelingen in één workflow
Bluem fungeert als uw transaction factory voor bedrijfskritische compliancediensten. De analyse van Source of Wealth wordt een natuurlijke stap binnen uw bredere onboardingproces, waardoor u voldoet aan de regelgevende vereisten zonder onnodige vertragingen te veroorzaken.
Verdien meer inzicht in uw klanten. Verbeter de nalevingsresultaten. Lever een betere onboardingervaring.