Vraag direct een beoordeling aan van financieel risico, betaalbaarheid en compliance
Bedenk juiste beslissingen met realtime financiële statuscontroles van personen en bedrijven.
Bluem biedt directe toegang tot officiële gerechtsregisters (in de meeste Europese landen), waardoor organisaties insolvances, faillissementen, schuldsaneringsovereenkomsten, financiële administratieprocedures, voogdij en curatorij kunnen identificeren. Onze geavanceerde matchingtechnologie levert nauwkeurige resultaten met een minimale kans op valse positieven.
Financiële status
Klaar
MV
M. de Vries
Individueel · NL
Officiële gegevens
3 bronnen
Insolvabiliteit/bankroet
Geen record
Beheerder/Voogd
Geen record
Indicatie van betaalbaarheid
Laag risico
Vertrouwenspersoon van organisaties in heel Europa en de GCC.
Onze bronnen
Vertrouwde financiële status-informatie uit officiële gerechtsregisters
Bluem voert financiële statuscontroles rechtstreeks uit op basis van nationale gerechtsregisters en officiële juridische bronnen. Alle resultaten worden verzonden via één enkele API en workflow, waardoor compliance en risicobeoordeling eenvoudig kunnen worden geautomatiseerd.
Insolventie &
Controles bij faillissementen
Identificeer faillissementen, betalingssuspenties, schuldsanering en insolventieprocedures.
Insolventieregister
Klaar
Faillissement
Geen record
Beperking van betalingen
Geen record
Schuldherstructurering
Geen record
Faillissementsprocedures
Geen record
Financiële administratie en voogdijcontroles
Detecteer financiële administratie, voogdij of curatiedienst in officiële registers.
Beschermingsstatus
Klaar
Officiële bron
CCBR
Financiële administratie
Niet geregistreerd
Gezagsvorming
Niet geregistreerd
Curatieve functie
Niet geregistreerd
Waarom het belangrijk is?
Waarom organisaties financiële statuscontroles uitvoeren
Informatie over de financiële status is cruciaal bij het aangaan van een zakelijke relatie, het verstrekken van krediet, het onboarding van klanten of het beoordelen van de betaalbaarheid.
Beoordeel de betaalbaarheid
Bepaal of klanten financieel in staat zijn een contract, lening, lease, abonnement, gamingaccount of koopovereenkomst te ondertekenen.
Verminder financiële risico's
Identificeer faillissementen, insolvabiliteit, afspraken over schuldsanering of gerechtelijke aangestelde financiële administrateurs voordat de situatie zich voordoet.
Voldoen aan KYC- en AML-regels
Verstrek ondersteuning bij klantonderzoek (CDD) en kennisgeving van klantgegevens (KYC) in overeenstemming met regelgeving zoals de Wwft en andere anti-witwasrichtlijnen.
De plichten van zorgplicht nakomen
Bescherm kwetsbare personen tegen het aangaan van overeenkomsten die zij mogelijk niet juridisch of financieel kunnen uitvoeren.
Verbeter de onboardingbeslissingen
Automatiseer risicobeoordelingen tijdens het aantrekken van nieuwe klanten, terwijl u tegelijkertijd een goede klantbeleving blijft bieden.
Foutieve positieven
Onjuiste overeenkomsten
Handmatig beoordelen van werk
Klantfrictie
Het unieke voordeel van Bluem
Intelligente Fuzzy Matching,
Zonder operationeel geluid
Justitiebestanden bevatten vaak onvolledige, verouderde, verkeerd gespelde of gedeeltelijk overeenkomende gegevens. Bluem lost deze uitdaging op met geavanceerde fuzzy matching-technologie en een intelligente zoeklogica.
Gereduceerde valse positieven
Hoger matchnauwkeurigheid
Minder handmatige inspectie
Beter gebruikersgemak
Insolventiecontrole
Verificatie van insolventie, faillissement, schuldherstructurering en opschorting van betalingen
Blue's Insolvency Check biedt onmiddellijk inzicht in de financiële positie van individuen en bedrijven via officiële registers van insolventie en faillissement. Deze informatie is essentieel voor onboarding, compliance, klantengezondheidsonderzoek, prijsberekeningen en risicobeheer.
Is failliet verklaard
Bevestigt een officiële faillissementsaankondiging in de openbare registers.
Is onder suspensie van betalingen
Identificeert een tijdelijke opschorting van de betalingen van schulden die door de rechter is verleend.
Is bezig met een schuldsanering
Detecteert een actief formele procedure voor schuldenherstructurering onder wettelijke supervisie.
Is betrokken bij een insolventieprocedure
Onthult lopende juridische procedures met betrekking tot insolventie in officiële registers.
Waarom het belangrijk is?
Waarom een controle uitvoeren op insolventie en financieel beheer?
Een faillissementsprofiel kan wijzen op een verhoogd financieel risico, een verminderde terugbetalingscapaciteit of verhoogde nalevingsproblemen.
Verificeren
Betaalbaarheid
Staat de informele besluitvorming over financiële verplichtingen toe.
Risico's voor leveranciers en zakenpartners evalueren
Detecteert financiële instabiliteit voordat er zakelijke relaties worden aangegaan.
Maak kennis met de regelgeving
verplichtingen
Verstrekt betrouwbare gegevens voor controles op naleving van regelgeving.
Uitvoeren van klantonderzoek (CDD)
Versterkt klantrisico-evaluaties door gebruik te maken van geverifieerde insolvanciedata.
Steun KYC- en AML-onderzoeken
Onthult financiële risico's die relevant zijn voor complianceonderzoeken.
Beoordelen
Kredietwaardigheid
Identificeert insolvente indicatoren die invloed hebben op de terugbetalingsmogelijkheid.
Europese dekking
Groeiende Europese dekking
Bluem is verbonden met meerdere Europese insolventieregisters en officiële rechtbankbronnen voor financiële administratie, waardoor organisaties controles kunnen uitvoeren over verschillende rechtsgebieden via één enkele integratie.
Nederland
Denemarken
België
Spanje
Italië
Verenigd Koninkrijk
Frankrijk
Zoekopties
Zoek in officiële registers naar relevante gegevens over de financiële staat van bedrijven door bedrijfsnamen, registratienummergegevens en bedrijfsadressen te gebruiken.
Naam van de rechtspersoon
Handelsnaam
Inschrijvingsnummer van de Kamer van Koophandel
Landcode
Postcode
Woonhuisnummer
Financiële administratie-controle
Bescherm kwetsbare personen en voorkom ongeldige overeenkomsten
De Financial Administration Check controleert of een persoon onderworpen is aan een door de rechter ingesteld financiële beschermingsmaatregel. Deze controle helpt organisaties om klanten te identificeren die mogelijk behoefte hebben aan de betrokkenheid van een wettelijke vertegenwoordiger voordat zij overeenkomsten aangaan of financiële diensten ontvangen.
Wat kan worden geïdentificeerd?
Afhankelijk van het land en de beschikbare rechtbankgegevens kan Bluem het volgende identificeren:
Financiële administratie
Gezagsvorming
Curatieve functie
Overige door de rechter ingestelde financiële beschermingsmaatregelen
Waarom is dit belangrijk?
Een persoon die onder financiële administratie of curatele staat, mag niet wettelijk gemachtigd zijn om zelfstandig bepaalde overeenkomsten te sluiten.
Het niet identificeren van deze situaties kan leiden tot ongeldige contracten, juridische geschillen, financiële verliezen, reputatieschade en regelgevende problemen. De Financial Administration Check helpt organisaties deze risico's te voorkomen voordat ze zich voordoen.
Bescherming van kwetsbare personen
Het doel van deze maatregelen is het beschermen van personen die niet in staat zijn hun eigen financiële zaken adequaat te beheren vanwege:
Psychische gezondheidsproblemen
Kognitieve beperkingen
Verslaving
Excessieve schulden
Andere persoonlijke omstandigheden
Bekijk hoe de Financial Administration Check van Bluem beschermende maatregelen identificeert via het Nederlandse CCBR.
Nederlands Register
Voorbeeld: CCBR
In Nederland worden financiële administratie en voogdijgegevens bijgehouden door de rechtbanken via het Centrale Register van Voogdij- en Administratieprocedures (CCBR).
De publicatievoorschriften en de bewaartermijnen kunnen per land verschillen.
Het register bevat informatie over:
Curatieve functie
Administratieve maatregelen
Garantiedocumenten
Marktrelevantie in Nederland
Voor organisaties die op grote schaal opereren, vormen deze financiële administratiekosten een belangrijk onderdeel van een verantwoord onboarding- en risicobeheerproces.
~280,000
personen onder financiële administratie
~60,000
personen onder curatele
>2%
van Nederlandse volwassenen die onder een beschermende maatregel staan
Gebruiksscenario's
Gemeenschappelijke gebruikssituaties voor
Controles van de financiële staat
Gebruik geverifieerde financiële gegevens om een sterkere due diligence-, verantwoordelijke besluitvorming en naleving van regelgeving in verschillende sectoren te ondersteunen.
iGaming
Steun de verplichtingen inzake zorgplicht en verantwoord gamen.
Verhuur en Autotechniek
Verifieer de financiële geschiktheid voordat u op zoek gaat naar langlopende contracten.
Onroerend goed
Verhoog de zorgvuldigheid bij het aanmelden van huurders en klanten.
Waardering van de betaalbaarheid
Verifieer dat klanten verantwoord kunnen voldoen aan hun financiële verplichtingen.
Kredietverlening en consumentenfinanciering
Verminder het standaardrisico en ondersteun verantwoorde leningbeslissingen.
Verzekering
Beoordeel het financiële risico en versterk de nalevingsprocessen.
Customer Due Diligence (CDD)
Versterk KYC- en AML-controles met geverifieerde financiële gegevens.
Verbonden financiële intelligentie
Eén API. Meerdere nationale registers. Maximale zekerheid.
Bluem combineert officiële gegevens uit het gerechtelijk register, intelligente matchingtechnologie en naadloze integratie tot één oplossing voor de controle van financiële status die meerdere landen bestrijkt.
Registernummerscontrole in realtime
Voer een financiële statuscontrole uit met gebruikmaking van actuele gegevens uit officiële registers.
Insolvabiliteit en faillissement
Uitvoeren van verificaties van de inlichtingenbanken betreffende insolventie, faillissement en insolventie.
Beheer en voogdij
Voer financiële administratie-, voogdij- en curatorencontroles uit.
Geavanceerde Fuzzy Matching
Identificeer relevante records ondanks spellingfouten en gegevensvariaties.
Gereduceerde valse positieven
Verbeter de matchingnauwkeurigheid voor een betrouwbaardere klantengegevensonderzoek.
Nabij Europese dekking
Krijg toegang tot officiële registers in meerdere Europese landen.
API-first integratie
Integratie van financiële status- en betaalbaarheidscriteria in bestaande werkstromen.
Compliancewerkstromen
Steun de KYC-processen voor verificatie van de financiële status en verificatie van de Wwft-naleving.
Starten
Bent u klaar om het risico te verminderen en de naleving te verbeteren?
Ontdek hoe de financiële statuscontroles van Bluem uw organisatie kunnen helpen bij het nemen van betere beslissingen op het gebied van onboarding, compliance en betaalbaarheid.
