Een politiek geëxposeerde persoon, of PEP, is iemand die een prominente publieke functie heeft bekleed of heeft bekleed. Voorbeelden hiervan zijn: staatshoofden Ministers Kamerleden Ambassadeurs Hoofdartsen van hogere rechtbanken Bestuurders van staatsbedrijven PEP-screening kan ook betrekking hebben op naaste familieleden en bekende medewerkers. In veel rechtsstaten blijft de PEP-status ten minste 12 maanden na het verlaten van het ambt van kracht.

Decoratieve aml hero glow aan de linkerkant

Decoratieve aml hero glow mobiele telefoon

Automatisering van AML-, sanctie- en PEP-screening

Voldoen aan AML-, KYC-, CDD-, EDD- en sanctieregels zonder de klantreis of de groei van uw bedrijf te vertragen.

Bluem beschermt individuen en bedrijven tegen globale sanctielijsten, PEP-lijsten, strafrechtelijke registers en andere risicobeoordelingsbronnen. Het screenen is geen eenmalige onboardingstap. Klanten kunnen op elk moment worden gesanctioneerd, politiek blootgesteld of hoogrisico vormen. Bluem helpt u deze veranderingen in realtime te detecteren en u te blijven conformeren gedurende de volledige klantlevenscyclus.

Vraag een offerte aan

Compliance-medewerker controleert de AML-screeningresultaten

AML-monitoring

Live

128

Gemonitord

Nood aan een herziening

Sofia Rahman

PEP-update

Bron

EU PEP-lijst

Gecontroleerd

Nu · 96% wedstrijd

Vertrouwenspersoon van organisaties in heel Europa en de GCC.

Flexibele AML-screening

Twee API's.
Twee toepassingsgebieden voor compliance.

Kies voor een onmiddellijke, individuele screening met de AML API of voor continue monitoring van het gehele portfolio met de Monitor API.

AML API voor realtime
Screening van één onderwerp

Voor onboarding, KYC-evaluaties, transactiecontroles en individuele onderzoeken. De AML API werkt volgens een direct verzoek/antwoordmodel. U stuurt een screeningverzoek voor één persoon of bedrijf en Bluem geeft onmiddellijk het resultaat terug.

Je verzendt

Naam

Datum van geboorte, indien beschikbaar

Nationaliteit of land

Bedrijfsinformatie

Bluem keert terug

Status van de wedstrijd

Gelijkwaardig score

Broninformatie

Gedetailleerde informatie over de hits

Monitor API voor continue monitoring van uw klant

Voor het voortdurende screening van de klantlevenscyclus. Met de Monitor API upload je je actieve klantenbestand naar Bluem. We monitoren deze klanten voortdurend op basis van de datasets die je selecteert, met de frequentie die jouw bedrijf nodig heeft.

Welke datasets moeten worden gecontroleerd

Sancties

PEP's

Criminal watchlists

Andere risicodatabanken

Hoe vaak datasets worden gecontroleerd:

Wekelijks

Maandelijkse

Kwartal

Volgens uw eigen risico

Onze USP

Minder valse positieven

De meeste AML-providers geven elke mogelijke overeenkomst terug, inclusief gedeeltelijke overeenkomsten. Bluem richt zich erop de juiste overeenkomst terug te geven.

Bluem voegt een intelligente matching-functie toe bovenop de brongegevens. Onze fuzzy-logica en matching-algoritme met machinelearning filteren duidelijke mismatchingen voordat deze de aandacht van uw team bereiken.

Minder handmatige controle

Snellere onboarding

Lagere compliancekosten

Naamsignalen

• Volledige naamvergelijking

• Aanvoegingen en alternatieve spellingen

• Abreviaturen en initialen

Identiteitscategorie

• Landen- en nationaliteitsgegevens

• Datum van geboorte

• Multi-factor identiteitscorrelatie

Taal en structuur

• Patronimieke naamgevingstructuren

• Geluidswereldwoorden en synoniemen

• Grote fouten

Wereldwijde dekking

Bluem Screens Against
Duizenden internationale bronnen

De dekking strekt zich uit over meer dan 150 landen en gebieden. Bluem ondersteunt organisaties in de financiële dienstverlening, bankieren, fintech, crypto, verzekeringen, vastgoed, iGaming, bedrijfsintelligence en professionele dienstverlening.

Wereldsanctiesautoriteiten

Nationale sanctielijsten

Internationale en nationale PEP-lijsten

Criminele en justitiële bronnen

Regulatorische handhavingsmaatregelen

Justitieverslagen

Wereldkaart van de dekking van de screening voor Bluem AML

Vraag naar onze bronnenlijst

Veelgestelde vragen

Politiek geëxposeerde personen

Begrijp de risico's van PEP, de vereisten voor due diligence en wanneer een uitgebreidere monitoring nodig is.

Wat is een PEP?

Een politiek geëxposeerde persoon, of PEP, is iemand die een prominente publieke functie bekleedt of onlangs een dergelijke functie heeft bekleed.

Voorbeelden hiervan zijn:

Hoofden van de staat
Ministers
De leden van het parlement
Ambassadeurs
Hoofdartikelen van het leger
Rechters van hogere rechtbanken
Managers van staatsbedrijven

PEP-screening kan ook betrekking hebben op nabije familieleden en bekende contacten.
In veel rechtsstaten blijft de PEP-status ten minste 12 maanden na het verlaten van het ambt van kracht.

Kan ik een PEP als klant accepteren?

Ja. Het zijn PEP's die niet betrokken zijn bij misdrijven. Volgens AML-regels zoals de EU-richtlijnen voor het bestrijden van witwassen en de Nederlandse Wwft kunnen u PEP's als klant aanvaarden, mits u een verhoogde due diligence toepast bij de klanten en het senior management de relatie goedkeurt voordat deze van start gaat.

Welke extra maatregelen moet ik nemen voor een PEP?

De standaard due diligence is niet voldoende voor een PEP. Typische verbetermaatregelen zijn onder andere:

Goedkeuring van het hogere management om de relatie te starten of voort te zetten
Het vaststellen van de bron van de rijkdom en de bron van de fondsen
Verbeterde voortdurende monitoring van de relatie en de transacties
Screening van nabije familieleden en bekende naaste medewerkers

Wanneer moet ik een relatie met een PEP weigeren of beëindigen?

Overweeg om de relatie te weigeren of te beëindigen wanneer u de uitgebreide due diligence niet kunt uitvoeren, wanneer de bron van de vermogen of geld niet kan worden verklaard, of wanneer het monitoren van de transacties wijst op sancties, negatieve media-aandacht of activiteiten die niet passen bij het klantprofiel. Als er aanwijzingen zijn voor witwassen, meld een ongebruikelijke transactie bij de bevoegde autoriteit, zoals FIU-Nederland in Nederland.

Starten

Blijf conform. Verminder het geluid. Focuseer op het echte risico.

Verifieer klanten direct met de AML API. Monitor uw volledige actieve klantenbestand continu met de Monitor API. Ontdek risicobewegingen zodra ze belangrijk zijn.

Bluem helpt compliance-teams sneller te werken, valse positieven te verminderen en zich te concentreren op beslissingen die echt belangrijk zijn.

Contacteer onze expert

De compliance-functionaris bekijkt een PEP-screeningresultaat in Bluem op een tablet