Une intégration client efficace et sécurisée est essentielle pour le succès de toute organisation. Un processus bien structuré offre une expérience client optimale, minimise les risques et est conforme à toutes les lois et réglementations, telles que la Wwft. Dans cet article, nous vous montrons comment mettre en place le processus d’intégration de manière numérique grâce à Bluem.
Qu’est-ce que l’onboarding des clients ?
Le processus d’intégration des nouveaux clients consiste à leur enregistrer, à les identifier et à leur accorder l’accès à vos services. Cela comprend plusieurs étapes telles que la vérification de l’identité, le contrôle des restrictions légales et l’obtention d’autorisations légales pour les transactions.
1. Vérification de l’IBAN : sécurité des détails de paiement
Un lien correct entre un client et son compte bancaire empêche les paiements incorrects et réduit le risque de fraude. Avec Bluem’s Verifiquage du nom IBAN, Dans cette procédure, le nom fourni est directement comparé au nom connu par la banque pour le numéro IBAN renseigné.
2. Vérification de l’identité : savoir qui est votre client
La vérification de l’identité est une étape cruciale dans tout processus d’intégration. Bluem propose plusieurs solutions pour effectuer cette tâche rapidement et de manière sécurisée :
- iDINVérification via l’environnement bancaire du client. Rapide, fiable et légalement sécurisé.
- Identification par scan: Outil avancé de vérification des documents et d’identification biométrique.
Ces méthodes contribuent à prévenir les fraudes et à garantir que seuls les clients légitimes aient accès aux services.
3. Vérification du PEP et de la liste des sanctions : respect des exigences de conformité
Pour se conformer à la Wwft, il est nécessaire de vérifier l’identité des clients en vue de leur inscription sur les listes de sanctions internationales et les listes PEP (Personnes Politiquement Exposées). Bluem propose une solution automatisée qui :
- Il recherche dans les listes de sanctions internationales.
- Effectue des vérifications des profils PEP.
- Ils surveillent les médias négatifs.
Tous les matchs sont signalés à votre équipe de conformité pour une vérification manuelle.
4. Vérification du CCBR : vérification de l’autorité légale
En effectuant une vérification automatique dans le Registre central de la tutelle et de l’administration (CCBR), vous empêchez d’entrer en relations contractuelles avec des personnes qui ne sont pas juridiquement capables d’agir.
Processus :
- Les données personnelles du client sont automatiquement comparées au registre.
- En cas de match, une autorisation supplémentaire d’un représentant autorisé peut être demandée.
Cela garantit la validité juridique de l'accord.
5. Signature numérique : légalement contraignante et efficace
Les signatures numériques accélèrent le processus d’intégration et réduisent la documentation à remplir. Avec Bluem et Scrive, les clients peuvent signer des documents de manière légale et sécurisée.
Avantages :
- Juridiquement contraignant (conforme à l’eIDAS).
- Authentification à deux facteurs.
- Stockage automatique et garantie.
6. Autorisation de prélèvement direct numérique : un flux de paiement simplifié
Pour les abonnements ou les paiements récurrents, Bluem propose la possibilité d'autorisations de prélèvement direct numérique (eMandates). Cela permet au client de donner en toute sécurité et simplicité son autorisation pour des prélèvements automatiques.
Comment cela fonctionne :
- Le client reçoit une autorisation numérique via un lien sécurisé.
- La vérification se fait par l’intermédiaire d’idIN ou de l’authentification par SMS, par exemple.
- Après approbation, les déductions sont traitées automatiquement.
Conclusion : une plateforme pour l'intégration complète des clients numériques
Avec Bluem, vous disposez d’une suite complète d’outils pour mettre en place le processus d’intégration de manière numérique, sécurisée et conforme aux réglementations. De la vérification de l’identité et du contrôle de l’IBAN à la signature numérique et aux autorisations de prélèvement direct – Bluem vous accompagne à chaque étape.
Un onboarding bien structuré augmente la satisfaction des clients, prévient les erreurs et assure le respect de toutes les lois et réglementations.
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