Een efficiënte en veilige klantonboarding zorgt voor het succes van je organisatie. Een goed ingericht proces zorgt voor een soepele klantervaring, voorkomt fouten en voldoet aan alle wet- en regelgeving. Maar hoe richt je een onboarding-proces optimaal in?
KYC-oplossingen
- IBAN-Naam check: zekerheid over betalingsgegevens
Een correcte koppeling tussen een klant en zijn bankrekening is essentieel. Met een IBAN-Naam check wordt de ingevoerde naam van de klant vergeleken met de naam die bij de bank bekend is voor het opgegeven IBAN-nummer. Dit voorkomt foutieve incasso’s en betalingen en helpt fraude te minimaliseren. Door deze IBAN-verificatie kan een organisatie bankrekeninggegevens controleren en de betrouwbaarheid van transacties verhogen.
Het proces stap voor stap:
- De klant vult zijn IBAN en naam in tijdens het registratieproces.
- De ingevoerde gegevens worden direct vergeleken met de bankgegevens.
- Bij een match kan de klant verder in het proces.
- Bij een mismatch wordt de klant gevraagd om correcties of aanvullende verificatie.
-
PEP & Sanctielijst screening: voorkom risico’s
Om te voldoen aan compliance-regelgeving is het belangrijk om te controleren of een klant voorkomt op lijsten van Politically Exposed Persons (PEP’s) of internationale sanctielijsten. Dit helpt bij het identificeren van klanten met een verhoogd risico op witwaspraktijken of andere juridische complicaties. Een sanctielijst-check en PEP-controle maken deel uit van een grondige compliance screening.
Wat wordt gecontroleerd?
- Internationale sanctielijsten
- PEP-lijsten (personen met een politiek prominente functie)
- Negatieve nieuwsbronnen en juridische databanken
Deze screening gebeurt automatisch en eventuele matches worden beoordeeld door een compliance-medewerker.
-
Identiteitsverificatie: weet wie je klant is
Een sterke identiteitsverificatie voorkomt fraude en misbruik van je diensten. Dit kan worden uitgevoerd door middel van documentverificatie, biometrische controles en andere digitale identificatiemethoden. Met online identificatie kan een klant zich veilig en snel laten verifiëren.
Welke methoden kunnen worden ingezet?
- IDIN: Een verificatiemethode waarbij de klant zich identificeert via zijn bankomgeving.
- com: Een geavanceerde tool die identiteitsdocumenten en biometrie combineert voor een snelle en veilige verificatie.
Deze processen zorgen ervoor dat alleen legitieme klanten toegang krijgen tot jouw diensten.
-
CCBR-controle: inzicht in juridische beperkingen
Door een controle in het Centraal Curatele- en Bewindregister (CCBR) uit te voeren, kun je nagaan of een klant onder curatele staat of onder bewind is gesteld. Dit voorkomt dat overeenkomsten worden gesloten met personen die niet zelfstandig bevoegd zijn om juridische of financiële verplichtingen aan te gaan. Door een curatele-check en bewindvoering-controle uit te voeren, krijgt je organisatie volledig inzicht in de juridische status van de klant.
Hoe verloopt de controle?
- De klant voert zijn persoonlijke gegevens in.
- Een automatische koppeling met het CCBR-register controleert of de klant geregistreerd staat.
- Bij een match wordt aanvullende verificatie of een gemachtigde vereist.
-
Digitaal ondertekenen: snel en rechtsgeldig
Een digitale handtekening maakt het mogelijk om contracten en overeenkomsten eenvoudig en veilig te ondertekenen. Dit versnelt het onboarding-proces en vermindert de administratieve lasten. Elektronische handtekeningen zorgen voor een juridisch bindende ondertekening van documenten zonder fysieke aanwezigheid.
Voordelen van digitaal ondertekenen:
- Juridisch bindend en veilig
- Geen papieren rompslomp
- Snelle afhandeling zonder fysieke aanwezigheid
- Beveiligd met tweefactorauthenticatie
Na ondertekening wordt het document automatisch opgeslagen en juridisch geborgd.
-
Digitaal incassomachtigen: probleemloos betalen
Met een digitale incassomachtiging kan een klant eenvoudig en veilig toestemming geven voor automatische incasso’s. Dit voorkomt fouten of gemiste betalingen en verhoogt de klanttevredenheid. SEPA digitale incasso maakt het mogelijk om betalingen veilig en gestroomlijnd te verwerken.
Hoe werkt dit?
- De klant ontvangt een digitale machtiging via een beveiligde link.
- Verificatie gebeurt via een tweestapsproces (bijvoorbeeld een sms-code of banklogin).
- Na goedkeuring worden toekomstige betalingen automatisch verwerkt.
- Dit proces is snel, veilig en vermindert administratieve lasten voor zowel de klant als de organisatie.
Conclusie: een gestroomlijnd en veilig onboarding-proces
Door deze stappen te integreren, richt je een klantonboarding-proces in dat zowel klantvriendelijk als volledig compliant is. Een goed doordachte onboarding minimaliseert risico’s, verhoogt de klanttevredenheid en bespaart tijd en kosten.
Succesvolle onboarding met Bluem
Bluem biedt een complete digitale oplossing voor klantonboarding. Met slimme tools zoals IBAN-Naam checks, identiteitsverificatie (via IDIN en Checkin.com) en digitale handtekeningen, zorgt Bluem voor een snel, veilig en compliant proces. Zo kunnen organisaties zich richten op groei, terwijl klanten moeiteloos toegang krijgen tot diensten.