Automatizar la verificación de AML, sanciones y PEP
Cumplir con las regulaciones AML, KYC, CDD, EDD y sanciones sin ralentizar el proceso de atención al cliente ni el crecimiento de tu negocio.
Bluem protege a individuos y empresas contra las listas de sanciones globales, las listas de personas bajo investigación penal (PEP), las listas de vigilancia policial y otras fuentes de inteligencia sobre riesgos. La verificación no es un proceso único al inicio del servicio. Los clientes pueden ser sancionados, politicamente expuestos o de alto riesgo en cualquier momento. Bluem ayuda a detectar estos cambios en tiempo real y a mantener la conformidad durante todo el ciclo de vida del cliente.
Monitorización de AML
128
Monitorizado
2
Necesito una revisión
Sofia Rahman
Fuente
Lista de PEP de la UE
Verificado
Ahora · 96% partidos
Confiada por organizaciones de toda Europa y del GCC.
Examen AML flexible
Dos APIs.
Dos casos de uso de cumplimiento.
Elige una verificación instantánea y específica de un solo tema con la API AML o un monitoreo continuo y amplio de toda la cartera con la API Monitor.
API AML para tiempo real
Examen de un tema
Para la incorporación, revisiones KYC, verificaciones de transacciones e investigaciones individuales. La API AML funciona según un modelo de solicitud/respuesta directa. Envias una solicitud de verificación a una persona o empresa, y Bluem te devuelve el resultado inmediatamente.
Te mando
Nombre
Fecha de nacimiento, si está disponible
Nacionalidad o país
Información de la empresa
Bluem regresa
Estado del partido
Puntuación coincidente
Información de la fuente
Información detallada sobre los hit
API de monitoreo para el monitoreo continuo de sus clientes
Para la verificación continua del ciclo de vida del cliente. Con la API Monitor, puedes cargar tu cartera de clientes activos en Bluem. Seguimos monitoreando a esos clientes en función de los conjuntos de datos que elijas, con la frecuencia que requiera tu negocio.
Qué conjuntos de datos hay que monitorear
Sanciones
PEP
Listas de vigilancia criminales
Otros conjuntos de datos de riesgo
Con qué frecuencia se revisan los conjuntos de datos:
Semanal
Mensual
Cuartil anual
Según su propio riesgo
Nuestra ventaja competitiva
Menos falsos positivos
La mayoría de los proveedores de AML retornan todos los posibles correspondencias, incluidos los correspondencias parciales. Bluem se centra en devolver la correspondencia correcta.
Bluem añade una capa de combinación inteligente sobre los datos de origen. Nuestro algoritmo de combinación con lógica fuzzy y aprendizaje automático filtra los casos de coincidencia evidentes antes de que lleguen a tu equipo.
Menos revisión manual
Un proceso de incorporación más rápido
Menores costos de cumplimiento
Símbolos de nombre
Contexto de la identidad
Idioma y estructura
Cobertura global
Bloques de pantalla contra
Miles de fuentes internacionales
La cobertura abarca más de 150 países y territorios. Bluem apoya a organizaciones en los sectores de servicios financieros, banca, fintech, criptomonedas, seguros, bienes raíces, iGaming, inteligencia corporativa y servicios profesionales.
Autoridades de sanciones globales
Listas de sanciones nacionales
Listas internacionales y nacionales de PEP
Fuentes criminalísticas y policiales
Acciones de aplicación de la normativa
Actas judiciales
Solicite nuestra lista de fuentes
Preguntas frecuentes
Personas politicamente expuestas
Conozca los riesgos asociados a PEP, los requisitos de diligencia debida y cuándo es necesario un monitoreo intensificado.
¿Qué es un PEP?
¿Qué es un PEP?
Los ejemplos incluyen:
- Jefes de Estado
- Ministros
- Miembros del Parlamento
- Embajadores
- Funcionarios militares superiores
- Jueces de los tribunales superiores
- Directivos de empresas estatales
La verificación de antecedentes de PEP también puede incluir a miembros de la familia cercana y a conocidos colaboradores.
En muchas jurisdicciones, el estatus de PEP sigue siendo válido durante al menos 12 meses después de dejar el cargo.
¿Puedo aceptar a un PEP como cliente?
¿Puedo aceptar a un PEP como cliente?
¿Qué medidas adicionales debería tomar para un PEP?
¿Qué medidas adicionales debería tomar para un PEP?
- Aprobación de la dirección ejecutiva para iniciar o continuar la relación
- Determinación de la fuente de riqueza y de los fondos
- Un monitoreo continuo mejorado de la relación y sus transacciones
- Examen de los familiares cercanos y de los conocidos asociados cercanos
¿Cuándo debo rechazar o terminar una relación con un PEP?
¿Cuándo debo rechazar o terminar una relación con un PEP?
Comienza
Manténganse en conformidad. Reduzcan el ruido. Se centren en el riesgo real.
Detecte a los clientes de forma instantánea con la API AML. Monitoree continuamente toda su base de datos de clientes activos con la API Monitor. Detecte los cambios de riesgo en el momento en que son relevantes.
Bluem ayuda a los equipos de cumplimiento a trabajar más rápido, reducir los falsos positivos y centrarse en las decisiones que realmente importan.
