Een efficiënte en veilige klantonboarding is essentieel voor het succes van elke organisatie. Een goed ingericht proces biedt een optimale klantervaring, minimaliseert risico’s en voldoet aan alle wet- en regelgeving, zoals de Wwft. In dit artikel laten we zien hoe u het onboarding-proces digitaal kunt inrichten met behulp van Bluem.
Wat is klantonboarding?
Klantonboarding is het proces waarbij nieuwe klanten zich registreren, geïdentificeerd worden en goedgekeurd worden voor toegang tot uw diensten. Dit omvat meerdere stappen zoals identiteitsverificatie, controle op juridische beperkingen en het verkrijgen van rechtsgeldige toestemmingen voor transacties.
1. IBAN-Naam Check: zekerheid over betalingsgegevens
Een correcte koppeling tussen een klant en zijn of haar bankrekening voorkomt foutieve betalingen en verkleint het risico op fraude. Met Bluem’s IBAN-Naam Check wordt de opgegeven naam direct vergeleken met de naam die bij de bank bekend is voor het ingevoerde IBAN-nummer.
2. Identiteitsverificatie: weet wie uw klant is
Identiteitsverificatie is een cruciaal onderdeel van elke onboarding. Bluem biedt meerdere oplossingen om dit snel en veilig uit te voeren:
-
iDIN: Verificatie via de bankomgeving van de klant. Snel, vertrouwd en juridisch betrouwbaar.
-
ID-Scan: Geavanceerde tool voor documentverificatie en biometrische identificatie.
Deze methoden helpen om fraude te voorkomen en zorgen ervoor dat alleen legitieme klanten toegang krijgen.
3. PEP- en Sanctielijstcontrole: voldoen aan compliance-eisen
Om te voldoen aan de Wwft is het noodzakelijk om klanten te screenen op internationale sanctielijsten en PEP-lijsten (Politically Exposed Persons). Bluem biedt een geautomatiseerde oplossing die:
- Internationale sanctielijsten doorzoekt.
- PEP-profielen controleert.
-
Negatieve media monitort.
Eventuele matches worden gemarkeerd voor handmatige beoordeling door uw compliance-team.
4. CCBR-controle: juridische bevoegdheid verifiëren
Met een automatische controle in het Centraal Curatele- en Bewindregister (CCBR) voorkomt u dat u overeenkomsten afsluit met personen die juridisch handelingsonbekwaam zijn.
Proces:
- Persoonsgegevens van de klant worden automatisch vergeleken met het register.
- Bij een match kan aanvullende toestemming van een gemachtigde worden gevraagd.
Dit waarborgt de rechtsgeldigheid van de overeenkomst.
5. Digitaal ondertekenen: juridisch bindend en efficiënt
Digitale handtekeningen versnellen het onboarding-proces en reduceren papierwerk. Met Bluem en Scrive kunnen klanten documenten ondertekenen op een juridisch geldige en veilige manier.
Voordelen:
- Juridisch bindend (eIDAS-compliant).
- Twee-factorauthenticatie.
- Automatische opslag en borging.
6. Digitale incassomachtiging: gestroomlijnd betaalverkeer
Voor abonnementen of terugkerende betalingen biedt Bluem de mogelijkheid tot digitale incassomachtigingen (eMandates). Hiermee kan de klant veilig en eenvoudig toestemming geven voor automatische incasso’s.
Zo werkt het:
- De klant ontvangt een digitale machtiging via een beveiligde link.
- Verificatie gebeurt via bijvoorbeeld iDIN of sms-authenticatie.
-
Na goedkeuring worden incasso’s automatisch verwerkt.
Conclusie: één platform voor volledige digitale klantonboarding
Met Bluem beschikt u over een complete suite aan tools om het onboarding-proces digitaal, veilig en compliant in te richten. Van identiteitsverificatie en IBAN-controle tot digitale handtekeningen en incassomachtigingen – Bluem ondersteunt u bij iedere stap.
Een goed ingerichte onboarding verhoogt de klanttevredenheid, voorkomt fouten en zorgt ervoor dat u aan alle wet- en regelgeving voldoet.
Meer weten over hoe Bluem uw onboardingproces kan optimaliseren? Neem contact met ons op voor een vrijblijvend adviesgesprek.