Cybercriminaliteit, zoals verschillende vormen van fraude, neemt snel toe. Een recent incident onderstreept hoe groot de risico’s zijn: Bol.com werd slachtoffer van CEO-fraude, waarbij 750.000 euro werd buitgemaakt. Fraude, waarbij criminelen op slinkse wijze proberen geld of gevoelige informatie te verkrijgen, vormt een groeiende bedreiging voor bedrijven. Gelukkig zijn er manieren om deze aanvallen te voorkomen en te bestrijden.
Wat is fraude?
Fraude is een opzettelijke misleiding met als doel financieel gewin of het verkrijgen van gevoelige informatie. Dit kan op veel manieren gebeuren, variërend van phishing en identiteitsdiefstal tot het manipuleren van betalingssystemen. Bedrijven zijn vaak doelwit van cybercriminelen die inspelen op zwakke punten in hun systemen of communicatieprocessen. De impact van fraude kan enorm zijn, met mogelijke financiële verliezen, reputatieschade en verlies van vertrouwen bij klanten en leveranciers.
CEO-fraude
CEO-fraude is een specifieke vorm van cybercriminaliteit, ook wel bekend als “whaling” of “business email compromise” (BEC). Bij deze vorm van fraude doen criminelen zich voor als een hooggeplaatste medewerker, zoals een CEO of CFO, om onrechtmatige betalingen uit te laten voeren of gevoelige informatie te verkrijgen. Vaak worden zorgvuldig nagemaakte e-mails verstuurd naar medewerkers met financiële bevoegdheden, waarbij gebruik wordt gemaakt van overtuigende elementen zoals bedrijfslogo’s, handtekeningen en zelfs de schrijfstijl van de leidinggevende.
Identiteitsfraude
Bij identiteitsfraude stelen criminelen de persoonlijke gegevens van een persoon of organisatie om toegang te krijgen tot vertrouwelijke informatie of om frauduleuze activiteiten uit te voeren, zoals het openen van bankrekeningen of het doen van betalingen in naam van de slachtoffer. Dit gebeurt vaak via phishing, hacking of andere vormen van gegevensdiefstal. De impact van identiteitsfraude kan verstrekkend zijn, niet alleen financieel, maar ook qua reputatie. Bedrijven kunnen ernstige schade lijden wanneer hun klanten of werknemers slachtoffer worden van deze vorm van fraude.
Tools om fraude te voorkomen
Hoewel fraude moeilijk te detecteren kan zijn vanwege de verfijnde methoden, zijn er verschillende maatregelen die bedrijven kunnen nemen om hun risico te verkleinen:
- IBAN-Naam Check: De IBAN-Naam Check vergelijkt de naam van de begunstigde met de naam die bij de bank bekend is voor het opgegeven IBAN-nummer. Dit helpt om betalingen naar verkeerde rekeningen te voorkomen en minimaliseert het risico op fraude en fouten bij het overmaken van geld.
- Identiteitsverificatie: Identiteitsverificatie zorgt ervoor dat de identiteit van een klant op een veilige en betrouwbare manier wordt gecontroleerd. Dit kan door een combinatie van documenten, biometrische gegevens en andere verificatiemethoden. Hierdoor weet je met wie je te maken hebt en wordt de kans op fraude verminderd, omdat je de authenticiteit van de klant kunt verifiëren en ongeautoriseerde toegang kunt voorkomen.
- Digitaal machtigen: Digitaal machtigen biedt extra zekerheid bij het afgeven van een machtiging, waardoor onrechtmatige afschrijvingen worden voorkomen. Door gebruik te maken van rechtsgeldige digitale machtiging via de bank van de begunstigde, verminder je de kans op fraude. Dit voegt een extra laag van controle toe, omdat alleen geverifieerde machtigingen worden geaccepteerd.
Conclusie
Fraude vormt een aanzienlijke bedreiging voor bedrijven van elke omvang en sector. De beste manier om je tegen deze dreiging te beschermen is door een combinatie van bewustwording, strikte interne controles en geavanceerde technologische oplossingen in te zetten. Bluem biedt een uitgebreid pakket aan diensten, zoals iBAN-Naam check, IDIN, ID-scanning, incassomachtigen, waardoor organisaties de kans op fraude verminderen.