Exámenes de crédito tradicionales
Presenta una visión histórica del comportamiento pasado de crédito y pago del cliente.
Perspectiva histórica
Registros históricos de crédito
Comportamiento anterior de pago
Visión limitada de la actual asequibilidad
Visión general
Salud financiera
Check de la riqueza Es la solución impulsada por inteligencia artificial de Bluem para evaluar la capacidad financiera, la asequibilidad y el riesgo en las etapas de compra de clientes de alto valor o de alto riesgo.
La solución está pensada tanto para particulares como para empresas. Ayuda a las organizaciones a verificar la situación económica, comprender la capacidad de gasto, detectar señales de riesgo y tomar decisiones de onboarding o aceptación más rápidas. Aumente la eficiencia en el proceso de crédito tradicional con documentos de ingresos verificados, datos PSD2 Open Banking y análisis impulsados por la inteligencia artificial en un único informe de decisión claro.
Informe financiero
Low Risk
Puntuación de asequibilidad
82/100
Ingreso comprobado
€4,850
Gastos mensuales
€2,930
Disponible mensualmente
€1,920
Asequible
Decisión evaluada por IA
Más de 1.500 clientes en todo el mundo, 100 millones de transacciones al año
Confiada por organizaciones de toda Europa y del GCC.
Capacidad financiera y estabilidad
Más que un cheque de crédito
Los controles tradicionales de crédito muestran el comportamiento histórico de los pagos. Nuestra Evaluación de Salud Financiera y Asequibilidad proporciona una visión en tiempo real de la capacidad y estabilidad financiera basada en datos financieros verificados.
Salud financiera y asequibilidad
Provee información en tiempo real sobre la capacidad y la estabilidad utilizando datos financieros verificados.
Vista en vivo
Datos bancarios verificados
Información de ingresos confirmada
Informes en tiempo real sobre la asequibilidad
Caminos de evaluación
Para particulares
Y las empresas
Avanse más allá de la puntuación crediticia tradicional con documentos de ingresos verificados, datos de PSD2 Open Banking y análisis impulsados por inteligencia artificial en un único informe de decisiones claras.
Informe unificado
El resultado es un informe unificado que combina la verificación de ingresos, la validación de documentos, las perspectivas sobre la asequibilidad y el análisis de riesgos.
Despliegue flexible
Utilice WealthCheck
Tu camino
Wealth Check se puede implementar de forma flexible,
dependiendo de tu proceso
Integrado en
Tu propio flujo
Añade Check Wealth directamente a tu proceso de cliente existente o a tu flujo comercial.
Tu flujo de clientes
WealthCheck
Datos del cliente
Decisión revocada
Integrado en un flujo de onboarding gestionado por Bluem
Considere incluir la verificación de patrimonio como parte de un proceso completo de onboarding digital.
Bluem Onboarding
Avance de la misión
3 de 4 pasos
La identidad verificada
Completo
Evaluación de la salud financiera
Completo
Listo para tomar una decisión
En proceso
Como una solución independiente
Servicio
Utiliza Wealth Check siempre que necesites verificar la capacidad financiera, los ingresos o la salud.
New WealthCheck
Recibidor
applicant@company.com
Seleccionar el(los) canal(es)
Correo electrónico
SMS
Opciones flexibles de invitación
El proceso puede realizarse totalmente en línea y en tiempo real, o como un flujo invitado por correo electrónico, SMS o WhatsApp. Las empresas pueden enviar invitaciones a Wealth Check con un botón, un código QR o un enlace seguro para iniciar el proceso.
Totalmente en línea
En tiempo real
Correo electrónico
SMS
Botón
Código QR
Secure Link
Control de configuración
Totalmente configurable
Motor de reglas
Cada organización tiene su propia política. Wealth Check está diseñado para ajustarse a ella.
Configure qué documentos de ingresos aceptará, cuántos documentos serán necesarios, cuán recientes deben ser y qué reglas de validación se aplicarán. Por ejemplo:
Salarios mínimos
Se requieren al menos dos estados de cuenta bancarios.
Hojas de sueldo recientes
Acceptamos los recibos de sueldo emitidos dentro de los cuatro meses siguientes a la fecha de su vencimiento.
Verificación del nombre
Exija el nombre del titular en los estados de cuenta bancarios.
Actas bancarias recientes
Acepten declaraciones de los últimos tres meses.
También puede decidir si se permite el Open Banking de PSD2, si puede utilizarse como método de verificación independiente o si debe combinarse con otra prueba de ingresos, como una declaración de ingresos de la Autoridad Tributaria.
Reglas de evaluación
Income Document
*
Llegadas de nómina, estados de cuenta bancarios
Documentos requeridos
*
Al menos dos
Fecha de caducidad del documento
*
Los últimos cuatro meses
Validación de nombres
*
Incluya el nombre del sujeto
PSD2 Open Banking
*
Permitido
Método de verificación independiente
Combinado con otra prueba de ingresos
Guardar reglas
Todas las reglas se pueden configurar rápidamente sin necesidad de codificación personalizada.
Diseñado para empresas
Ventajas para las empresas
Tomar decisiones más rápidas y confiables con información financiera en tiempo real, verificación automatizada y detección temprana de fraudes.
Verdadera visión de la asequibilidad
Conozca la renta disponible, la estabilidad y la capacidad financiera más allá de los simples umbrales de ingresos.
Salud financiera en tiempo real
Evalúe las empresas basándose en la actividad bancaria reciente y real, en lugar de en informes anuales obsoletos.
Menos deudas y atrasos
Aumentar la fiabilidad de las decisiones de aceptación o rechazo y reducir el riesgo de pago.
Decisiones rápidas y automatizadas
Reemplace los controles manuales por verificaciones, análisis y informes automatizados.
Prevención de Fraude
Detecte documentos falsificados, anomalías y comportamientos de alto riesgo de forma temprana.
Mayor conversión
Cree viajes más rápidos y claros con menos solicitudes de retorno.
Precios transparentes
Precios flexibles para
Cada evaluación financiera
Analice documentos o datos de Open Banking para particulares y empresas, con tarifas escalables en función de su configuración y el volumen de transacciones
Documento
Análisis
€0.55 / por documento
Apoya los recibos de sueldo, las declaraciones de sueldo anuales, las extractos bancarios y las declaraciones de ingresos fiscales
Sin fricciones de instalación
Funciona en múltiples canales
Incluida la presentación de informes en la pantalla de control
El precio indicado no incluye descuentos por volumen.
El precio final depende de tu configuración y del volumen de transacciones.
Verificación de la accesibilidad de la banca abierta - Personas físicas
€0.99 / por análisis
Apoya a todos los bancos de la zona SEPA
Sin fricciones de instalación
Funciona en múltiples canales
Incluida la presentación de informes en la pantalla de control
El precio indicado no incluye descuentos por volumen.
El precio final depende de tu configuración y del volumen de transacciones.
Puntuación de crédito de la banca abierta - Empresas
€1.99 / por análisis
Apoya a todos los bancos de la zona SEPA
Sin fricciones de instalación
Funciona en múltiples canales
Incluida la presentación de informes en la pantalla de control
El precio indicado no incluye descuentos por volumen.
El precio final depende de tu configuración y del volumen de transacciones.
Comienza
¿Listo para evaluar la capacidad financiera con confianza?
Utilice Wealth Check como servicio independiente o integrelo en su proceso de incorporación y aceptación.
