Traditionele kredietcontroles
Toont een historisch overzicht van het verleden van de krediet- en betalingsgedrag van een klant.
Historisch perspectief
Historische kredietrecords
Voormalig betaalgedrag
Beperkt zicht op de huidige betaalbaarheid
Inzicht in
Financiële gezondheid
Wealth Check is de AI-gedreven oplossing van Bluem voor het beoordelen van financiële capaciteit, betaalbaarheid en risico tijdens klantreisjes met een hoge waarde of een hoog risico.
De oplossing ondersteunt zowel particulieren als bedrijven. Het helpt organisaties om inkomsten te verifiëren, de uitgavencapaciteit te begrijpen, risicositelektrissen te detecteren en snellere onboarding- of acceptatietermijningen te nemen. Ga verder dan traditionele kredietscoring met geverifieerde documenten over inkomsten, PSD2 Open Banking-gegevens en AI-gestuurde analyses in één duidelijk besluitrapport.
Financiële verslaggeving
Laag risico
Score voor betaalbaarheid
82/100
Geverifieerd inkomen
€4,850
Maandelijkse uitgaven
€2,930
Beschikbaar per maand
€1,920
Betaalbaar
Besluit dat door AI wordt beoordeeld
Meer dan 1.500 klanten wereldwijd, jaarlijks 100 miljoen transacties
Vertrouwenspersoon van organisaties in heel Europa en de GCC.
Financiële capaciteit en stabiliteit
Meer dan alleen een kredietcontrole
Traditionele kredietcontroles tonen een historisch betalingsgedrag. Onze Financial Health & Affordability Assessment biedt een live weergave van de financiële capaciteit en stabiliteit op basis van geverifieerde financiële gegevens.
Financiële gezondheid en betaalbaarheid
Verstrekt realtime inzicht in capaciteit en stabiliteit op basis van geverifieerde financiële gegevens.
Live-weergave
Geverifieerde bankgegevens
Gecontroleerde inkomensgegevens
Live-inzicht in de betaalbaarheid
Beoordelingspaden
Voor particulieren
En bedrijven
Ga verder dan traditionele kredietwaardigheidsmetingen met geverifieerde documenten over inkomsten, PSD2-openbankgegevens en AI-gestuurde analyses in één duidelijk besluitrapport.
Geïntegreerd rapport
Het resultaat is een geïntegreerd rapport dat inkomstencontrole, documentvalidatie, inzicht in betaalbaarheid en risicoanalyse combineert.
Flexibele implementatie
Gebruik WealthCheck
Uw manier
Wealth Check kan flexibel worden ingezet,
afhankelijk van uw proces
Geïntegreerd in
Uw eigen flow
Voeg Wealth Check rechtstreeks toe aan uw bestaande klantenreis of handelsprocessen.
Uw klantstromen
WealthCheck
Klantengegevens
Beslissing is teruggekeerd
Geïntegreerd in een onboarding-proces dat wordt beheerd door Bluem
Laat Bluem Wealth Check integreren als onderdeel van een volledige digitale onboardingreis.
Bluem Onboarding
Vooruitgang tijdens de reis
3 van de 4 stappen
Identiteit is gecontroleerd
Volledig
Financiële gezondheid beoordeeld
Volledig
Bereid om een beslissing te nemen
In uitvoering
Als een zelfstandig product
Service
Gebruik Wealth Check wanneer u uw financiële capaciteit, inkomsten of gezondheid wilt verifiëren.
Nieuw WealthCheck
Ontvanger
applicant@company.com
Kies kanaal(s)
SMS
Flexibele invitatielocaties
De reis kan volledig online en in realtime worden uitgevoerd, of als een uitnodiging per e-mail, SMS of WhatsApp. Bedrijven kunnen Wealth Check-uitnodigingen sturen met een knop, QR-code of een beveiligde link om de reis te beginnen.
Volledig online
In realtime
SMS
Knop
QR-code
Secure Link
Configuratiebeheer
Volledig configureerbaar
Regelmotor
Elke organisatie heeft zijn eigen beleid. Wealth Check is ontworpen om dat te matchen.
Configureer welke inkomensdocumenten u accepteert, hoeveel documenten vereist zijn, hoe recent ze moeten zijn en welke validatievoorschriften gelden. Bijvoorbeeld:
Minimale loonstroken
Vereist ten minste twee loonstroken.
Recent loonstroken
Acceptatie van loonstroken die binnen vier maanden zijn uitgegeven.
Naamverificatie
Verplicht de naam van het betalingsontvanger op de bankafschriften.
Recent bankafschriften
Accepteer verklaringen van de afgelopen drie maanden.
U kunt ook bepalen of PSD2 Open Banking toegestaan is, of het als standalone verificatiemethode kan worden gebruikt, of het moet worden gecombineerd met aanvullende bewijzen van inkomen, zoals een inkomstenverklaring van de belastingdienst.
Beoordelingsregels
Alle regels kunnen snel worden geconfigureerd zonder speciale code.
Gebouwd voor Enterprise
Voordelen voor bedrijven
Bepaal snellere en betrouwbaardere beslissingen dankzij realtime financiële inzichten, geautomatiseerde verificatie en vroegtijdige fraudedetectie.
Authentieke inzicht in betaalbaarheid
Begrijp disponibel inkomen, stabiliteit en financiële capaciteit verder dan de eenvoudige inkomensdrempels.
Financiële gezondheid in realtime
Beoordeel bedrijven op basis van actuele, recente bankactiviteiten in plaats van verouderde jaarverslagen.
Minder standaardinstellingen en achterstanden
Verhoog de betrouwbaarheid van acceptatie- of afwijzingsbeslissingen en verminder het betalingsrisico.
Snel en geautomatiseerd besluitvormen
Verwijder handmatige controles en vervang ze door geautomatiseerde verificatie, analyse en rapportage.
Fraudbeveiliging
Ontdek vroegtijdig vervalste documenten, anomalieën en risicovol gedrag.
Hoger conversiepercentage
Maak snellere en duidelijker trajecten mogelijk met minder terug-en-terugverzoeken.
Transparante prijzen
Flexibele tarieven voor
Elke financiële beoordeling
Analyseren van documenten of Open Banking-gegevens voor particulieren en bedrijven, met schaalbare prijzen op basis van uw setup en het transactievolume
Document
Analyseren
€0.55 / per document
Staat u toe om loonstroken, jaarlijkse salarisoverzichten, bankafschriften en belastingaangiften te bekijken
Geen installatieproblemen
Werkt op meerdere kanalen
Dashboardrapportage inbegrepen
De getoonde prijs is exclusief volumekorting.
De definitieve prijs hangt af van uw configuratie en het transactievolume.
Open Banking-betaalbaarheidstest - Personen
€0.99 / per analyse
Steunt alle banken in de SEPA-zone
Geen installatieproblemen
Werkt op meerdere kanalen
Dashboardrapportage inbegrepen
De getoonde prijs is exclusief volumekorting.
De definitieve prijs hangt af van uw configuratie en het transactievolume.
Open Banking-kredietscore - Bedrijven
€1.99 / per analyse
Steunt alle banken in de SEPA-zone
Geen installatieproblemen
Werkt op meerdere kanalen
Dashboardrapportage inbegrepen
De getoonde prijs is exclusief volumekorting.
De definitieve prijs hangt af van uw configuratie en het transactievolume.
Starten
Bent u klaar om met vertrouwen uw financiële capaciteit te beoordelen?
Gebruik Wealth Check als een los dienstverlenend product of integreer het in uw onboarding- en acceptatiestappen.
