Een efficiënte en veilige onboarding van klanten is essentieel voor het succes van uw organisatie. Een goed georganiseerd proces zorgt voor een soepele klantbeleving, voorkomt fouten en voldoet aan alle wetten en regelgevingen. Maar hoe stel je een onboardingproces optimaal op?
KYC Solutions
- IBAN-naamcontrole: zekerheid over betalingsgegevens
Een juiste koppeling tussen een klant en hun bankrekening is essentieel. Met een IBAN-naamcontrole wordt de ingevoerde naam van de klant vergeleken met de naam die de bank kent voor het betreffende IBAN-nummer. Hierdoor worden onjuiste automatische incassobetalingen en betalingen voorkomen en wordt fraude tot een minimum beperkt. Door deze IBAN-verificatie kan een organisatie bankrekeninggegevens controleren en de betrouwbaarheid van transacties verbeteren.
Het proces stap voor stap:
- De klant vult zijn IBAN en naam in tijdens het registratieproces.
- De ingevoerde gegevens worden onmiddellijk vergeleken met de bankgegevens.
- Als er een match is, kan de klant verdergaan met het proces.
- Indien er een discrepantie ontstaat, wordt de klant gevraagd om correcties te verstrekken of om een aanvullende verificatie uit te voeren.
- Screening van PEP- en sanctielijsten: Risico's vermijden
Om te voldoen aan de nalevingsvoorschriften is het belangrijk na te gaan of een klant voorkomt in lijsten van Politically Exposed Persons (PEPs) of internationale sanctielijsten. Dit helpt bij het identificeren van klanten met een verhoogd risico op witwassen van geld of andere juridische complicaties. Een controle van sanctielijsten en screening van PEPs maken deel uit van een grondige nalevingscontrole.
Wat wordt gecontroleerd?
- Overeenkomsten over internationale sancties
- PEP-lijsten (personen met een politiek prominente positie)
- Negatieve nieuwssites en juridische databases
Deze screening wordt automatisch uitgevoerd en eventuele matches worden beoordeeld door een compliance-functionaris.
- Identiteitsverificatie: Ken uw klant
Sterk Identiteitsverificatie verhinder fraude en misbruik van uw diensten. Dit kan worden gedaan door middel van documentverificatie, biometrische controles en andere digitale identificatiemethoden. Met online identificatie kan een klant veilig en snel worden gecontroleerd.
Welke methoden kunnen worden gebruikt?
- IDIN: Een verificatiemethode waarbij de klant zichzelf identificeert via zijn bankomgeving.
- com: Een geavanceerd hulpmiddel dat identiteitsdocumenten en biometrische gegevens combineert voor een snelle en veilige verificatie.
Met deze processen wordt ervoor gezorgd dat alleen legitieme klanten toegang krijgen tot uw diensten.
- CCBR-check: Inzicht in juridische beperkingen
Door een controle uit te voeren in het Centrale Bewaar- en Beheerregister (CCBR), kunt u controleren of een klant onder bewaring staat of een beheerordening heeft. Dit voorkomt dat afspraken worden gemaakt met personen die niet onafhankelijk zijn gemachtigd om juridische of financiële verplichtingen aan te gaan. Door een bewaarcontrole en een beheerscontrole uit te voeren, krijgt uw organisatie een volledig inzicht in de juridische status van de klant.
Hoe wordt de controle uitgevoerd?
- De klant invoert zijn persoonlijke gegevens.
- Een automatische koppeling met het CCBR-register controleert of de klant geregistreerd is.
- Als er een match is, is aanvullende verificatie of een gemachtigde vertegenwoordiger vereist.
- Digitale handtekening: snel en juridisch geldig
Een digitale handtekening maakt het mogelijk om contracten en overeenkomsten eenvoudig en veilig te ondertekenen. Dit versnelt het onboardingproces en vermindert de administratieve lasten. Elektronische handtekeningen zorgen voor een juridisch bindend ondertekenen van documenten zonder fysieke aanwezigheid.
Voordelen van digitale handtekening:
- Legitiem bindend en veilig
- Vermindert de papierdruk
- Snel verwerken zonder fysieke aanwezigheid
- Gecodeerd met tweefactorauthenticatie
Na ondertekening wordt het document automatisch opgeslagen en juridisch beveiligd.
- Autorisatie voor digitale automatische incasso: probleemloze betalingen
Met een Digitale autorisatie voor direct debet, Met SEPA digitale debet kunt u eenvoudig en veilig toestemming geven voor automatische afschrijvingen. Dit voorkomt fouten of vergeten betalingen en verhoogt de klanttevredenheid. SEPA digitale debet maakt het mogelijk om betalingen veilig en soepel te verwerken.
Hoe werkt dit?
- De klant ontvangt een digitale autorisatie via een beveiligde link.
- De verificatie vindt plaats via een tweestapsproces (bijvoorbeeld een SMS-code of een bankaanmelding).
- Na goedkeuring worden toekomstige betalingen automatisch verwerkt.
- Deze procedure is snel, veilig en vermindert de administratieve lasten voor zowel de klant als de organisatie.
Conclusie: Een gestroomlijnd en veilig onboardingproces
Door deze stappen te integreren, creëert u een klantopnameproces dat zowel gebruiksvriendelijk is als volledig compliant. Een goed doordachte onboarding minimaliseert risico's, verhoogt de klanttevredenheid en bespaart tijd en kosten.
Succesvolle onboarding met Bluem
Bluem biedt een complete digitale oplossing voor de onboarding van klanten. Met slimme tools zoals IBAN-naamcontroles, identiteitsverificatie (via IDIN en Checkin.com) en digitale handtekeningen zorgt Bluem voor een snel, veilig en conform proces. Dit stelt organisaties in staat zich te concentreren op groei, terwijl klanten een naadloze toegang krijgen tot de diensten.
