Una incorporación de clientes eficiente y segura es esencial para el éxito de cualquier organización. Un proceso bien estructurado ofrece una experiencia óptima para el cliente, minimiza los riesgos y cumple con todas las leyes y regulaciones, como la Wwft. En este artículo, te mostramos cómo configurar el proceso de incorporación de clientes de forma digital utilizando Bluem.
¿Qué es el onboarding de clientes?
La incorporación de nuevos clientes es el proceso mediante el cual los nuevos clientes se registran, son identificados y autorizados para acceder a sus servicios. Esto incluye múltiples pasos, como la verificación de identidad, verificaciones de restricciones legales y obtención de permisos legales para las transacciones.
1. Verificación del IBAN: certeza sobre los datos de pago
Una conexión correcta entre un cliente y su cuenta bancaria evita pagos incorrectos y reduce el riesgo de fraude. Con Bluem’s Verificación del nombre del IBAN, En este caso, el nombre proporcionado se compara directamente con el nombre conocido en el banco para el número de IBAN ingresado.
2. Verificación de la identidad: saber quién es tu cliente
La verificación de identidad es una parte crucial de cualquier proceso de onboarding. Bluem ofrece múltiples soluciones para realizarlo de forma rápida y segura:
- iDINVerificación a través del entorno bancario del cliente. Rápida, confiable y legalmente fiable.
- Escaneo de identificación: Herramienta avanzada para la verificación de documentos y la identificación biométrica.
Estos métodos ayudan a prevenir el fraude y a garantizar que solo los clientes legítimos puedan acceder a ellos.
3. Verificación de PEP y lista de sanciones: cumplir con los requisitos de cumplimiento
Para cumplir con la Wwft, es necesario verificar a los clientes en las listas de sanciones internacionales y en las listas de personas politicamente expuestas (PEP). Bluem ofrece una solución automatizada que:
- Busca en las listas de sanciones internacionales.
- Comprueba los perfiles PEP.
- Monitoriza los medios negativos.
Todos los casos se marcarán para su revisión manual por el equipo de cumplimiento de la empresa.
4. Verificación de la CCBR: verificación de la autoridad legal
Con la verificación automática en el Registro Central de Guardián y Administración (CCBR), se impide celebrar contratos con personas que no tienen la capacidad legal para actuar.
Procedimiento:
- Los datos personales del cliente se comparan automáticamente con el registro.
- En caso de un partido, se puede solicitar el consentimiento adicional de un representante autorizado.
Esto garantiza la validez legal del acuerdo.
5. Firma digital: legalmente vinculante y eficiente
Las firmas digitales aceleran el proceso de onboarding y reducen la documentación. Con Bluem y Scrive, los clientes pueden firmar documentos de forma legal, segura y verificable.
Beneficios:
- Legamente vinculante (compatible con eIDAS).
- Autenticación de dos factores.
- Almacenamiento y garantía automáticos.
6. Autorización de débito directo digital: un flujo de pagos más simplificado
En el caso de las suscripciones o los pagos recurrentes, Bluem ofrece la posibilidad de autorizaciones de débito directo digital (eMandates). Esto permite al cliente autorizar de forma segura y sencilla los cobros automáticos.
Cómo funciona:
- El cliente recibe una autorización digital a través de un enlace seguro.
- La verificación se realiza mediante, por ejemplo, la autenticación con iDIN o SMS.
- Tras la aprobación, los cobros se procesan automáticamente.
Conclusión: una plataforma para la integración digital completa de los clientes
Con Bluem tienes a tu disposición una suite completa de herramientas para configurar el proceso de onboarding de forma digital, segura y conforme a las normas. Desde la verificación de identidad y el control del IBAN hasta las firmas digitales y las autorizaciones de débito directo: Bluem te brinda soporte en cada paso del proceso.
Una incorporación a la empresa bien estructurada aumenta la satisfacción del cliente, evita errores y garantiza el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones.
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