تنص قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (Wwft) على متطلبات صارمة متزايدة على الشركات لمنع الجريمة المالية. وتشدد البنك المركزي الهولندي (DNB) على أهمية الابتكارات التكنولوجية والإشراف القائم على البيانات من أجل إدارة مخاطر النزاهة بشكل فعال. رؤية الإشراف 2025-2028.
لتتوافق المنظمات مع هذا التشريع، تستثمر العديد منها في أدوات ذكية تفي بأحدث القوانين واللوائح. كما تساعد في اتباع نهج قائم على المخاطر في قبول العملاء ومراقبة المعاملات. ولكن أي أدوات تحتاجها لتتوافق مع قانون مكافحة غسل الأموال؟
تحقق الهوية: اعرف عميلك
إن إنشاء هوية العميل هو أحد المتطلبات الأساسية لمبادئ الحماية المصرفية (Wwft). بعض الأدوات المستخدمة بشكل متكرر لهذا الغرض هي:
- إدين – يحدد العملاء أنفسهم بسهولة من خلال بيئة الخدمات المصرفية الموثوقة التي يستخدمونها.
- Checkin.com – التحقق المتقدم للهوية عبر فحص الوثائق والبيومترية.
- تحقق صحة البريد الإلكتروني والهاتف – يمنع الاحتيال من خلال التحقق من معلومات الاتصال.
تحقق من رقم الحساب الدولي للبنك (IBAN): الأمان المالي
لتحقق من مصدر تدفقات الأموال وتقليل مخاطر الاحتيال، يتم إنشاء تحقق من اسم IBAN هذا أمر ضروري. باستخدام التحقق من رقم IBAN، تضمن أن هذا الرقم يستخدم بالفعل وتعرف من هو حامل الرقم. عملية التحقق الفورية من البنك دون الحاجة إلى تدخل العميل تساعد في اكتشاف الأخطاء اللغوية أثناء إدخال البيانات بشكلٍ سهل وتمنع الاحتيال على رقم IBAN، والرسائل غير المباشرة غير الناجحة، وتلوث قاعدة البيانات، وأخطاء الدفع.
فحوصات PEP وقائمة العقوبات: فحص العملاء المعرضين للمخاطر
لأجل منع غسل الأموال والأنشطة الاحتيالية، يجب فحص هوية العملاء ضد:
- الأشخاص المعرضون سياسياً (PEPs) – الأفراد الذين يواجهون خطرًا متزايدًا للفساد.
- قوائم الجزاءات الدولية – تحتوي على كيانات وأفراد يخضعون لتدابير تقييدية.
- مصادر إعلامية سلبية – إشارات على وجود مشاركة للمتهمين في أنشطة مشبوهة.
تحقق من CCBR: تأكد من السلطة القانونية
مع فحص CCBR (سجل الإدارة المركزية والإدارة الوقائية)، تعرف إذا كان العميل تحت الوصاية أو الإدارة. هذا يتيح للشركة تجنب المتاعب في وقت لاحق، بما في ذلك الأضرار المالية المرتبطة بإلغاء جميع الإجراءات (غير الصحيحة).
التوقيعات الرقمية الملزمة قانونًا
يجب توقيع جميع العقود والاتفاقيات لكونها ملزمة قانوناً. ويمكن القيام بذلك باستخدام:
توقيعات Scrive الرقمية – آمن وفعال ومتوافق مع eIDAS وWwft.
متوافق مع Wwft مع Bluem
تقدم Bluem مجموعة من الأدوات التي تساعد مؤسستك على الامتثال لقانون Wwft، من خلال: تحقق الهوية و تحققات IBAN إلى التوقيعات الرقمية و فحص قائمة العقوبات. باستخدام هذه الحلول المتكاملة، يمكن للمؤسسات العمل بأمان وفعالية وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها.
هل ترغب في معرفة المزيد؟ اتصل بنا واكتشف كيف يمكن لـ Bluem تحسين عمليات الامتثال الخاصة بك!
